Auxmoney ist der Marktführer für p2p Kredite in Deutschland und hat bereits über 116Mio € vermitteltes Kreditvolumen seit 2007. Aber warum ist Auxmoney so erfolgreich? Sie bieten Anlegern attraktive Zinsen und Kreditsuchenden Zugang zu einem schnellen Kredit bei niedrigen Zinsen. Hier findest du meine Auxmoney Erfahrungen für neue Anleger.

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Auxmoney erfahrungen


Bevor du mit dem Anlegen beginnst

Einige Anleger hören von Auxmoney und investieren blind drauf los. Der intelligente Anleger hingegen betreibt vorher ein wenig Recherche. Darum habe ich in diesem Artikel meine Auxmoney Erfahrungen für neue Anleger zusammengefasst.

Hinweis


Auf der Suche nach einem Kredit? Hier geht es zu unseren Auxmoney Alternative für den günstigsten Kredit.


Was sind die Risiken? Meine Auxmoney Erfahrungen für Anleger

Jeder Anleger sollte sich der Risiken bewusst sein bevor er sein Geld investiert.

Das Anlegen in p2p Kredite hat auch Risiken:

  1. Kreditnehmer Default (Ausfall) –  die Kredite sind meist nicht besichert (teilweise durch Haus oder Auto) und wenn der Kreditnehmer nicht mehr zahlt kann der Anleger wenig machen. Die Jährliche Ausfallquote bei Auxmoney liegt im Schnitt bei 1,99% über alle Risikoklassen hinweg.
  2. Insolvenz von Auxmoney – Dieses Risiko ist zwar inzwischen deutlich geringer als noch vor einigen Jahren, weil sich Auxmoney inzwischen als Marktführer etabliert hat und der Markt boomt. Doch das Risiko ist immer da. Sollte Auxmoney in die Insolvenz gehen werden weitere Kreditabwicklungen von der SWK Bank übernommen. Dabei könne es zu einigen kurzfristigen Unterbrechungen in den Zahlungen kommen.
  3. Steigende Zinsen – Die Laufzeiten der Kredite reichen von 1 Jahr bis hin zu 5 Jahren. Während dieser Laufzeit könnten die Zinsen wieder steigen und Auxmoney wäre nicht mehr so interessant. Im Hinblick auf die aktuell niedrigen Zinsen gibt es kein großes Risiko.
  4. Zu geringe Streuung  des Anlagevermögen (Diversifikation) – Viele Anleger machen häufig den Fehler alles auf eine Karte zu setzten. So investieren sie nur in wenige „gute“ Kredite. Besser ist es den minimal Betrag von 25€ in viele einzelne Projekte zu investieren um das Risiko breit zu streuen. Dadurch fallen einzelne Ausfälle nicht so stark ins Gewicht. Als Grundregel gilt niemals mehr als 1% des Anlagevermögen in ein einzelnes Kreditprojekt investieren.
  5. Liquiditätsrisiko – Aktuell gibt es noch keinen Sekundärmarkt auf dem Kredite wiederverkauft werden können. Dadurch ist das Geld in den Krediten gebunden und wird monatlich automatisch mit Zinsen zurückgezahlt. Bereits nach einem Monat folgen die ersten Auszahlungen.


Wie funktioniert Auxmoney eigentlich?

Peer to peer Kredite bei Auxmoney ist ein sehr einfacherer Prozess. Es beginnt mit einem Kreditnehmer. Der bewirbt sich für einen Kredit. Auxmoney prüft die Kreditnehmer einzeln (laut Auxmoney werden 80% der Kreditnehmer abgelehnt, weil sie nicht den Kriterien entsprechen) und fügt sie – falls passend – zur Kreditplattform hinzu. Der Anleger kann die einzelnen Kreditprojekte durchsuchen und sich ein passendes Portfolio zusammenbauen. Die minimale Anlage pro Kreditprojekte liegt bei 25€ pro Kreditprojekt. Smarte Anleger bauen sich ein Portfolio aus vielen einzelnen Krediten (max. 1% der Anlagesumme pro Kreditprojekt).


Los gehts

Einige Anleger überlegen sicher schon wie sie beim morgendlichen Kaffee die besten Kredite ausfindig machen, wobei andere lieber schnell mit ihrem Geld arbeiten wollen. Auf Auxmoney ist beides möglich.

Automatisches investieren

Wenn es dir zu umständlich ist hunderte Kredite einzeln zu durchforsten, kann ich dich beruhigen. Mit dem Portfolio Builder von auxmoney kannst du völlig automatisch investieren.

Wie funktioniert Auxmoney
Wie Auxmoney funtkioniert

Für den Portfolio Builder gibt es zwei Varianten.

Variante 1: Standard – Es wird die gewünschte Anlagesumme gewählt, bestätigt und los geht es. Fertig.

Variante 2: Individuell – Du wählst ebenfalls zuerst die gewünschte Anlagesumme und kannst dann dein Risiko zwischen sicherheitsorientiert oder renditeorientiert selbst wählen. (Siehe Bild oben)

Manuell investieren

Mintos manuell investieren
Manuell bei Mintos investieren

Unter der manuellen Suche werden dir alle Kredite auflistet die es zurzeit bei Auxmoney gibt.

Jeder Kredit enthält wichtige Informationen die es dem Investor ermöglichen sollen eine fundierte Investitionsentscheidung zu treffen.

  1. Die Kreditdetails – Informationen über den Kredit wie Kreditklasse, Kreditgrund, Zinsrate, monatliche Ratenhöhe, Kreditlaufzeit und Finanzierungsinformationen
  2. Kreditnehmer-Info – Einkommenssituation, Wohnort etc.
  3. Kreditinformation – Auxmoney prüft vorher die Bonität aller Kreditnehmer und stellt diese öffentlich ein (z.B. mögliche Kreditsicherung durch Auto oder Wohneigentum)
  4. Kreditbeschreibung – Der Kreditnehmer kann hier seinen Kreditwunsch genauer erläutern und weitere wichtige Informationen für die Anleger geben.
  5. Frage und Antworten – Anleger können fragen an den Kreditnehmer stellen und der Kreditnehmer kann antworten. Fragen und Antworten sind für alle öffentlich sichtbar.

Wenn sich ein Anleger entscheidet manuell zu investieren kann er jeden Betrag investieren der ein vielfaches von 25€ ist. (25€, 50€ …)

Kredite filtern

Damit du nicht alle Kreditprojekte durchsuchen musst gibt es eine Kreditsuche zum filtern.

Auxmoney Bewertung
Auxmoney Filter


Ist Auxmoney überhaupt seriös?

Wie viele und du sicher auch, habe ich mir am Anfang die Frage gestellt ist Auxmoney überhaupt seriös? Klar niemand will sein Geld in eine Plattform anlegen, wenn man sein Geld nicht wieder bekommt. Also habe zunächst ich eine Testeinzahlung von 101€ gemacht, um nicht all mein Geld zu riskieren. Danach habe ich eine Testauszahlung gemacht um zu sehen, ob ich mein Geld tatsächlich wieder bekomme. Dies hat ohne Probleme funktioniert, wie du an der Auszahlung unten im Bild sehen kannst. Dies bestätige meine postiven Auxmoney Erfahrungen und für mich ist Auxmoney seriös genug, um dort mein Geld zu investieren. Ich habe also keine Kritik zu Auxmoney in diesem Punkt zu äußern.

Auxmoney Auszahlung

Meine Auxmoney Bewertung und Kritik für Anleger:

Was mir gefällt:

  • hohe Rendite bei Berechenbarkeit des Investment
  • Nicht zeitintensiv
  • hohe Qualität der Kreditprojekte
  • viele Kreditprojekte
  • volle Transparenz (Statistiken oder Fragen an die Kreditnehmer)
  • seriöse Kreditplattform (problemlos Ein-/Auszahlen)

Was mir nicht so gefällt:

  • Suchfunktion könnte bessern sein
  • Layout etwas überladen
  • Teilweise fehlende Informationen (Berufsinformationen)
  • Gute Projekte schnell vergriffen


Mein Fazit zu meinen Auxmoney Erfahrungen für Anleger

Für mich ist Auxmoney eine echt alternative Anlagemöglichkeit. Ich nutze es als Beimischung in meinem Gesamtportfolio. Erfolgreiches investieren ist auch für Laien möglich. Es ist nicht nötig ein Börsenexperte zu sein. Außerdem sind p2p Kredite mit einem geringen Zeitaufwand verbunden. Diese Gründe machen p2p Kredite für mich als Privatanleger so interessant.

Außerdem ist Auxmoney ist die größte und erfolgreichste p2p Kreditplattform in Deutschland. Das Unternehmen ist bereits langfristig erfolgreich und Anleger erzielen durchschnittlich 6,77% Rendite pro Jahr.

Ich hoffe meine Auxmoney Erfahrungen aus Sicht eines Anleger konnten dir helfen zu entscheiden, ob Auxmoney etwas für dich ist oder nicht. Falls ihr jetzt einen kostenlosen Account bei Auxmoney eröffnen wollt klickt einfach auf den Button.

Was sind euere Auxmoney Erfahrungen als Anleger oder Kreditnehmer? Lasst es mich in den Kommentaren wissen.