Bitpanda Steuern automatisiert? So geht die Steuererklärung

Wer fleißig mit Kryptowährungen handelt und Gewinne erzielt, der muss sich früher oder später zwangsläufig mit der Frage beschäftigen: Was ist eigentlich mit der Steuer? Muss ich meine Gewinne versteuern und wo muss ich das angeben? Schnell kommen dann Sorgen auf, dass das Thema Krypto und Steuern kompliziert ist.

Doch das ist es nicht! Wir zeigen dir in wenigen Minuten alles, was du zu Krypto-Steuern wissen musst und wie du deine Steuern bei Bitpanda und Co. automatisieren kannst. Stressfrei und ohne Kopfschmerzen.

Bastian Glasser Bassti

Bastian Glasser von Talerbox
180k YouTube Abonnenten & Finanzblogger des Jahres • Stand: 23. September 2022

Das Wichtigste zu den Bitpanda Steuern in Kürze

  • In Deutschland werden Krypto-Gewinne als private Veräußerungsgeschäfte kategorisiert und mit deinem persönlichen Einkommensteuersatz über die Steuererklärung versteuert, sofern die Coins nicht länger als 1 Jahr gehalten wurden.
  • In Österreich werden Kryptowährungen dem Kapitalvermögen zugerechnet. Krypto-Gewinne, die durch den Tausch in FIAT-Währungen wie EURO oder Dollar entstehen, werden über die Kapitalertragssteuer pauschal mit 27,5% versteuert. Der Tausch in andere Kryptowährungen ist grundsätzlich steuerfrei.
  • Alle Transaktionen, die mit Bitpanda getätigt werden, lassen sich automatisch per CSV Import oder API Schnittstelle mit einem Krypto Steuer-Tool wie Accointing dokumentieren und anschließend in einem Steuerreport für die Steuererklärung aufbereiten (20% Rabatt mit Code “Talerbox”).

Hinweis: Wir sind keine Steuerberater! Alle Tipps in diesem Artikel stellen lediglich unsere persönlichen Erfahrungen mit Bitpanda und den Krypto-Steuern dar. Solltest du dir trotz der gezeigten Tipps unsicher bei deiner Steuererklärung sein, empfehlen wir dir, die Unterstützung von einem Steuerberater einzuholen. Ein erstes Beratungsgespräch lässt sich in der Regel schon für kleine Pauschalbeträge vereinbaren.

Krypto-Steuern in Deutschland – Das musst du wissen

In Deutschland werden Kryptowährungen, anders als der Name zunächst vermuten lässt, nicht als echte Währungen kategorisiert. Stattdessen werden Kryptowährungen vom Gesetzgeber als Wirtschaftsgüter eingeordnet. Der Verkauf oder auch der Tausch von Kryptowährungen erfolgt daher nach  § 23 Abs. 1 Nr. 1 EStG als privates Veräußerungsgeschäft und wird mit deinem persönlichen Steuersatz über die Steuererklärung versteuert.

Vereinfacht gesagt: Beträgt dein persönlicher Steuersatz 25 %, dann musst du 25 % Steuern auf die erzielten Krypto-Gewinne zahlen. Jedoch nur auf deine Gewinne, nicht auf den gesamten investierten Betrag.

Wann musst du bei Bitpanda und Co. Steuern zahlen?

  • Die erzielten Gewinne aus dem Handel mit Kryptowährungen müssen versteuert werden, wenn die Steuerfreigrenze von 600 € überschritten wird. Bei einer Steuerfreigrenze ist der gesamte Betrag steuerpflichtig, sobald diese überschritten wird. Ein Abzug der 600 € kann dann nicht erfolgen.
  • Krypto-Gewinne sind jedoch steuerfrei, wenn Coins auf Bitpanda gekauft und anschließend mindestens 1 Jahr gehalten werden, ohne damit zu handeln.

Die Steuerlast wird vom Finanzamt über die FIFO-Methode ermittelt. Dabei nimmt das Finanzamt an, dass die Coins, die zuerst gekauft wurden, aus als Erstes wieder verkauft werden.

Talerbox Tipp: Unser Steuerexperte von der Kanzlei Winheller empfiehlt grundsätzlich alle Transaktionen dem Finanzamt offenzulegen und mit allen Aktivitäten transparent umzugehen. So kann ein möglicher Verdacht, dass Transaktionen bewusst unterschlagen werden, vorab ausgeräumt und auch keine Transaktionen versehentlich vergessen werden.

Werden bei Bitpanda in Deutschland die Steuern automatisch abgeführt?

Anders als bei den deutschen Aktien-Brokern werden die Krypto-Steuern in Deutschland nicht automatisch an das Finanzamt abgeführt. Da die Steuerlast anhand deines persönlichen Einkommensteuersatzes individuell ermittelt wird, ist es für Krypto-Börsen wie Bitpanda nicht möglich, die Steuer automatisch für dich abzuführen, auch wenn es technisch möglich wäre.

Deshalb ist eine lückenlose und ordentliche Dokumentation beim Handel mit Kryptowährungen Pflicht. Einfach und automatisiert lassen sich alle deine Krypto-Aktivitäten mit Krypto Steuer-Tools erfassen. Dazu werden die Transaktionen auf Bitpanda einfach per CSV Datei exportiert und anschließend in das Steuer-Tool deiner Wahl importiert. Noch einfacher geht es sogar per API-Schlüssel. Über den API-Schlüssel können alle Transaktionen auf Bitpanda automatisch vom Steuer-Tool abgerufen und importiert werden.

Krypto-Steuern in Österreich – Das musst du wissen

Seit 2022 wurde das Thema der Krypto-Steuern deutlich vereinfacht in Österreich. Anders als in Deutschland werden Kryptowährungen in Österreich nun als Kapitalvermögen kategorisiert. Das bedeutet, dass Krypto-Gewinne, die durch einen Tausch in FIAT-Währungen (Euro, Dollar & Co.) realisiert werden, pauschal mit 27,5 % über die Kapitalertragssteuer versteuert werden. Zudem können die Gewinne und Verluste mit anderen Kapitalgeschäften, beispielsweise Aktien, verrechnet werden.

Werden die Kryptowährungen in andere Kryptowährungen getauscht, stellt das sogar keine Realisierung deiner Gewinne dar und der Tausch ist gänzlich steuerfrei (gilt auch für den Tausch in Stablecoins wie USDC). Das ist insbesondere für die Investition in Krypto-Sammelanlagen wie den Bitpanda Krypto-Index von großem Vorteil, da das regelmäßige Rebalancing des Index nicht mehr zu steuerlichen Nachteilen führt. Als Fan von Sammelanlagen kann man da schon mal neidisch werden.

Rewards, die zum Beispiel durch das Staking erzielt werden, sind ebenfalls steuerfrei und werden erst bei Verkauf besteuert. Das Nachsehen haben mit der Steuerreform lediglich die Krypto-Hodler, denn die Steuerfreiheit nach 1 Jahr entfällt.

Werden die Steuern bei Bitpanda in Österreich automatisch abgeführt?

Die Steuerreform zwingt Krypto-Börsen, die in Österreich ansässig sind, erstmals ab 2024 für österreichische Staatsbürger die Steuer automatisch abzuführen. Krypto-Börsen wie Bitpanda werden dann für Österreicher steuereinfach und sind zum automatischen Abzug der Kapitalertragsteuer verpflichtet. Als Nutzer der Plattform musst du dich dann nicht mehr selbst um die Krypto-Steuern kümmern.

Die Reform greift jedoch nicht bei ausländischen Krypto-Börsen wie Coinbase oder Binance. Für diese muss die Steuererklärung weiterhin selbst erledigt werden. Auch ausländische Nutzer von Bitpanda profitieren nicht von der Reform. Als deutscher Staatsbürger müssen die Transaktionen auf Bitpanda weiterhin selbst über die Steuererklärung versteuert werden.

Bitpanda für die Krypto-Steuern vorbereiten

Transaktionen auf Bitpanda per CSV exportieren

Schritt 1: Log dich in deinen Bitpanda Account ein und gehe auf dein Profil.

Bitpanda Steuern

Schritt 2: Wähle anschließend im aufklappenden Menü “Verlauf” aus.

Bitpanda Steuer Transaktionen

Schritt 3: Nun kannst du die Kategorie auswählen, die du per CSV Datei exportieren möchtest. Wenn du deine Krypto-Transaktionen für den Import in ein Krypto Steuer-Tool exportieren möchtest, wählst du hier “Krypto” aus und klickst anschließend auf “Exportieren”.

Bitpanda CSV Steuer Export

Schritt 4: Anschließend kann die CSV Datei generiert werden. Alternativ können die Transaktionen auch per PDF-Datei exportiert werden.

Bitpanda CSV generieren

Schritt 5: Sobald die CSV Datei generiert wurde, kannst du sie herunterladen und speichern. Je nach Umfang der Transaktionen kann die Erstellung der CSV Datei einige Minuten dauern. Du wirst von Bitpanda per Mail über die Fertigstellung der CSV Datei informiert.

Bitpanda CSV Datei Steuer herunterladen

Bitpanda API Schlüssel für den automatischen Import in ein Krypto Steuer-Tool erstellen

Schritt 1: Gehe wieder über dein Profil und wähle “API-Key” aus.

Bitpanda API Schlüssel

Schritt 2: Nun kannst du einen Namen für den API-Schlüssel vergeben, z.B. der Name des Krypto-Tools, mit dem du den API-Schlüssel verwenden möchtest. Zudem kannst du ein Ablaufdatum für den API-Schlüssel hinterlegen. Falls der API-Schlüssel dauerhaft genutzt werden soll, kann das Feld freigelassen werden. Setze anschließend noch den Harken bei “Transaktion”, um Leserechte für den API-Key zu vergeben.

BItpanda API Schlüssel Steuer

Schritt 3: Klicke anschließend auf “Neuen API-Key generieren“, um den API Schlüssel zu erstellen.

Bitpanda Steuren per API Key

Schritt 4: Du erhältst dann eine E-Mail mit einem Link von Bitpanda. Klicke auf den Link in der E-Mail, um den API-Schlüssel anzuzeigen.

Bitpanda privater API Key

Schritt 5: Wichtig: Der API-Schlüssel wird dir nur einmalig angezeigt. Danach kann er nicht nochmals angezeigt und es muss erst ein neuer API-Schlüssel erstellt werden. Kopiere den Schlüssel also direkt in das Krypto Steuer-Tool.

Bitpanda API Key anzeigen

Bitpanda Steuern automatisch mit einem Krypto-Steuer-Tool erfassen

Nachdem die CSV Datei exportiert oder der API-Schlüssel erstellt wurde, kannst du nun das Krypto Steuer-Tool deiner Wahl mit den Daten von Bitpanda füttern und einen Steuerreport für deine Steuererklärung erstellen. Wie sich die Bitpanda Daten in das Krypto Steuer-Tool von Accointing importieren lassen, zeige ich dir im folgenden Video:

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Der Steuerreport mit bis zu 25 Transaktionen kann bei Accointing kostenlos erstellt werden. Auf alle kostenpflichtigen Pakete bekommst du aber mit dem Gutschein-Code “Talerbox” 20% Rabatt (mehrfach nutzbar).

Talerbox Tipp: Wenn du für deine Steuererklärung das Programm WISO nutzt, kannst du die Steuer-Reports von Accointing und Cointracking automatisch importieren.

Bitpanda WISO Steuern mit Accointing
Mit WISO PC* / WISO MAC* automatisch importieren

Fazit zur Bitpanda Steuererklärung – Sind die Steuern ein Problem?

Für österreichische Staatsbürger ist die Steuererklärung bei Bitpanda zukünftig kein Problem mehr. Dank der Steuerreform wird die Steuer bei Bitpanda zukünftig automatisch abgeführt.

Aber auch für Bitpanda Nutzer aus Deutschland muss die Steuer keine Kopfschmerzen verursachen. Dank Krypto Steuer-Tools wie Accointing ist die Dokumentation der Transaktionen kinderleicht und es kann bereits in wenigen Minuten ein Steuerreport für die Steuererklärung erstellt werden. Der Steuerreport muss dann nur noch in ein Einkommenssteuer-Tool wie WISO importiert oder deinem Steuerberater übergeben werden.

FAQ: Häufig gestellte Fragen zu Bitpanda Steuern

  • Muss man bei Bitpanda Steuern zahlen?

    Erzielte Krypto-Gewinne sind bei Bitpanda und anderen Krypto-Börsen steuerpflichtig. Ausnahmen gibt es für deutsche Nutzer bei einer Haltedauer von über 1 Jahr und für österreichische Nutzer beim Tausch in eine andere Kryptowährung.

  • Werden bei Bitpanda Steuern automatisch abgeführt?

    Für österreichische Nutzer wird die Steuer bei Bitpanda ab 2024 automatisch abgeführt. Alle anderen Nutzer können mit der Hilfe von Krypto Steuer-Tools automatisch einen Steuerreport für die Steuererklärung erstellen.

  • Wie erhalte ich meine Steuerinformationen von Bitpanda?

    Bitpanda ermöglicht den Export aller Transaktionen per CSV Datei oder über einen API-Schlüssel. Über Steuer Tools wie Accointing lassen sich die Daten importieren und anschließend ein Steuerreport für die Steuererklärung erstellen.

  • Meldet Bitpanda dem Finanzamt?

    Für österreichische Nutzer wird Bitpanda zukünftig alle Transaktionen automatisch dem Finanzamt im Zuge der automatischen Abführung der Steuer melden. Alle anderen Nutzer müssen ihre Transaktionen weiterhin selbst dem Finanzamt melden.

  • Was passiert, wenn man Kryptowährung nicht versteuert?

    Steuerpflichtige Transaktionen dem Finanzamt nicht zu melden, ist eine Steuerstraftat. Je nach Umfang kann das mit Geldstrafen bis zu Gefängnis bestraft werden. Die Verjährungsfrist für Steuerstraftaten betragen bis zu 15 Jahren. Das ist jedoch kein Grund zur Sorge. Wenn du dem Finanzamt alle Transaktionen offen legst, hast du nichts zu befürchten.

  • Kann man die SteuerID bei Bitpanda eintragen?

    Österreichische Staatsbürger können die SteuerID zukünftig bei Bitpanda eintragen, um die automatische Abfuhr der Steuer an das Finanzamt zu ermöglichen. Für alle anderen Nutzer ist die Eintragung der SteuerID nicht erforderlich.

Unsere weiteren Anleitungen zu anderen Krypto-Börsen:

  1. Binance Steuern automatisiert – Anleitung
  2. Coinbase Steuern automatisiert – Anleitung
  3. Crypto.com Steuern automatisiert – Anleitung

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