Bybit Steuern automatisiert? So geht die Steuererklärung!

Wer mit Kryptowährungen wie Bitcoin oder Ethereum auf Krypto-Börsen wie Bybit handelt, steht schnell vor der Herausforderung, seine Krypto-Steuern für die jährliche Einkommensteuererklärung zu erfassen. Ein Vorhaben, das schnell komplex werden kann und vielen Menschen aus Angst vor Fehlern, Sorgen bereitet. Denn im Gegensatz zu Aktien erfolgt die Abführung der Krypto-Steuern nicht automatisch.

Aber keine Sorge, die Bybit Steuern lassen sich auch einfach erledigen! Mit ein paar einfachen Tipps und dem Krypto Steuer-Tool von Cointracking, kann die Erfassung der Krypto-Steuern fast vollständig automatisiert werden. Wie du stressfrei an den Steuerreport mit Cointracking kommst, zeige ich dir in diesem Artikel.

Das Wichtigste zu den Bybit Steuern in Kürze

• Krypto-Gewinne sind private Veräußerungsgeschäfte und werden mit deinem persönlichen Einkommensteuersatz über die jährliche Steuererklärung versteuert.
• Alle Transaktionen über Bybit und andere Krypto-Börsen kannst du einfach per CSV-Datei oder API-Schnittstelle für die Steuererklärung exportieren und anschließend automatisch für die Steuer erfassen.
• Mit Krypto-Steuer Tools wie Cointracking, kannst du alle deine Krypto Transaktionen einfach dokumentieren und mit wenigen Klicks einen Steuerreport für das jeweilige Steuerjahr erstellen (10 % Rabatt über unseren Talerbox Link)

Krypto-Steuern in Deutschland – Das musst du wissen

Anders als der Name vermuten lässt, sind für den Gesetzgeber Kryptowährungen keine echten Währungen im Sinne eines Zahlungsmittels wie dem Euro. Stattdessen werden Kryptowährungen als Wirtschaftsgüter betrachtet. Sowohl der Verkauf als auch der Tausch einer Kryptowährung mit einer anderen Kryptowährung wird nach § 23. Abs. 1 Nr. 1 EStG als ein privates Veräußerungsgeschäft eingeordnet.

Als solches wird der Handel mit Kryptowährungen stets mit dem persönlichen Steuersatz über deine jährliche Einkommenssteuererklärung besteuert. Ein einfaches Beispiel: Wenn dein persönlicher Steuersatz beispielsweise bei 20 % liegt, musst du auch 20 % Steuern auf deine Krypto-Gewinne zahlen.

Wann musst du bei Bybit Steuern zahlen?

Wenn du mit Kryptowährungen wie Bitcoin oder Ethereum handelst  und innerhalb eines Jahres einen Gewinn erzielst, musst du auf den Gewinn Steuern zahlen. Es existiert jedoch eine Freigrenze in Höhe von 1000 €. Sofern dein Gewinn darunter liegt, musst du keine Steuern zahlen. Wird die Freigrenze jedoch überschritten, muss der gesamte Gewinn versteuert werden.

Kaufst du auf Bybit jedoch Kryptowährungen und hältst diese länger als ein Jahr, sind die alle Gewinne, unabhängig von ihrer Höhe, steuerfrei. Ob du deine Coins in diesem Zeitraum auf Bybit belässt oder in eine Wallet transferierst, spielt für die Steuerfreiheit keine Rolle.

Staking und Lending Rewards müssen ebenfalls versteuert werden. Hier gilt eine jährliche Freigrenze von 256 € zu beachten. Lending und Staking verlängern übrigens nicht die Haltefrist von 1 Jahr.

Bei der Ermittlung der Haltedauer verwendet das Finanzamt die sogenannte FiFo-Methode (First in First out). Bei dieser Methode wird davon ausgegangen, dass die Coins, welche du als erstes gekauft hast, auch wieder als erstes verkauft werden.

Wie wird das Trading bei Bybit versteuert?

Falls du nicht nur mit Kryptowährungen kaufst, sondern mit den verschiedenen auf Bybit angeboten Produkten Trading betreibst

1. Margin-Trading: Margin-Trading ist der Handel auf Kreditbasis, also mit Fremdkapital, dass der Trader beispielsweise vom Broker oder einer Bank erhält. Durch das Fremdkapital lassen sich größere Positionen beim Handel platzieren, für die das eigene Kapital sonst nicht ausreichen würde. Im Gegenzug zahlt der Trader dafür Zinsen und muss Sicherheiten hinterlegen.
   
   In der Regel werden Margin Geschäfte als Termingeschäfte kategorisiert und pauschal mit der 25 % Kapitalertragsteuer (Abgeltungssteuer) besteuert. Diese kann in vielen Fällen unter dem persönlichen Einkommensteuersatz liegen, jedoch entfällt damit auch die Steuerfreiheit der Gewinne nach 1 Jahr Haltefrist. Denn die Steuerfreiheit greift bei Kapitaleinkünften nicht.
   
2. Future-Trading: Beim Future Trading einigen sich Käufer und Verkäufer eines Vermögenswertes (z.B. Krypto) zu einem festgelegten Zeitpunkt und Preis in der Zukunft diesen Vermögenswert zu kaufen und verkaufen. Damit spekulieren die Parteien auf den Preisanstieg oder Fall der Kryptowährung in der Zukunft. Das Future Trading wird ebenfalls als Termingeschäft kategorisiert.
   
   Durch die Kategorisierung als Termingeschäft erfolgt auch hier eine pauschale Besteuerung mit der Kapitalertragssteuer von 25 % und es entfällt die 1-jährige Haltefrist für die steuerfreie Vereinnahmung von Gewinnen.

Werden bei Bybit die Steuern automatisch abgeführt?

Im Gegensatz zu deutschen Aktien-Brokern führt Bybit anfallende Steuern nicht automatisch an das Finanzamt ab. Das liegt ganz einfach daran, dass Kryptowährungen mit deinem persönlichen Einkommensteuersatz versteuert werden. Da dieser Steuersatz, anders als die Kapitalertragsteuer, nicht pauschal sondern bei jedem individuell berechnet wird, können Bybit und andere Krypto-Börsen die Steuer nicht automatisch für dich abführen – selbst wenn sie es wollten.

Damit die korrekte Ermittlung der Steuerlast in der jährlichen Steuererklärung dennoch gelingt, ist eine lückenlose und ordentliche Dokumentation aller Transaktionen notwendig. Einfacher und automatisierter als mit Excel lassen sich die Krypto-Aktivitäten mit einem Krypto-Steuer Tool wie Cointracking erfassen. Dazu müssen die Transaktionen von Bybit einfach per CSV Datei in das Steuer-Tool importiert werden. Noch automatisierter geht es alternativ per API Schlüssel. Über den API-Schlüssel werden deine Transaktionen auf Bybit automatisch getrackt und anschließend im jährlichen Steuerreport des Krypto-Steuer Tools berücksichtigt.

Bybit für die Krypto-Steuern vorbereiten

Transaktionen auf Bybit per CSV exportieren

Schritt 1: Gehe in deinem Bybit Account zunächst auf “Trade” > “Spot Trading”

Schritt 2: Unten findest du den Menüpunkt “Trade History”. Nach einem Klick auf das Menü findest du rechts den Menüpunkt “All Orders”.

Schritt 3: Nun kannst du links unter “orderHistory” und dann “Export” eine CSV Datei für die Krypto-Steuern generieren.

Schritt 4: Wähle dazu im nächsten Pop-Up Fenste den gewünschten Zeitraum aus und klicke dann auf “exportNow”.

Bybit API Schlüssel für den automatischen Import in ein Krypto Steuer Tool erstellen

Schritt 1: Gehe auf dein Profil und wähle die Kategorie “Account & Security” aus.

Schritt 2: Klicke dann auf das Menü “API Management” und dann auf “Create New Key”. Beachte, dass die 2 Faktor-Authentifizierung für die Erstellung eines API Keys aktiviert sein muss.

Schritt 3: Wähle nun unter “API Key Usage” den Menüpunkt “API Transaction” aus und trage einen API Namen für den API Key ein. Außerdem wähle unter “API Key Permissions” den Punkt “Read-only” aus. Wähle zusätzlich die entsprechenden Berechtigungen aus und optional kann für mehr Sicherheit die Cointracking spezifische IP eingetragen werden: 63.32.3.10,63.32.21.240,34.254.117.125

Bybit Steuern automatisieren – So geht’s

Nachdem du nun in Bybit entweder per CSV-Datei oder per API-Schnittstelle alles vorbereitet hast, benötigst du im nächsten Schritt ein passendes Krypto-Steuer Tool. Eines der besten und umfangreichsten Steuer-Tools mit jahrelanger Erfahrung im Bereich der Krypto-Steuern ist CoinTracking. Mit der Cointracking Software kannst du all deine Krypto-Transaktionen erfassen und dir aus den importierten Daten einen übersichtlichen Steuerreport erstellen.

Du kannst dich kostenlos bei CoinTracking anmelden und das Steuer-Tool unverbindlich testen. Für bis zu 100 Transaktionen lässt sich außerdem einen kostenlosen Steuerreport erstellen.

Schritt 1: Wähle deine Währung und deine Sprache aus. Die Wahl der Zeitzone ist optional. Klicke anschließend auf “Transaktionen jetzt hinzufügen oder importieren„, um fortzufahren.

Schritt 2: Klicke nun auf “Coins Eintragen”. Es öffnet sich ein Menü, in welchem du dich sowohl den Import via CSV als auch den automatisierten Import über API entscheiden kannst. Wir empfehlen stets den API-Import zu nutzen, sofern verfügbar. Damit können alle Transaktionen automatisch in wenigen Minuten importiert werden, ohne dass du händisch eingreifen musst.

Schritt 3: Wenn du direkt auf “Coins eintragen” klickst, gelangst du zu einer Übersicht aller großen Krypto-Börsen, die Cointracking unterstützt. Cointracking unterstützt mehr als 90 Krypto-Börsen nativ, darunter auch Bybit oder Bitvavo. Hier kannst du anschließend einfach auf Bybit klicken, um direkt zum Import des API-Schlüssels zu gelangen, mit dem du deine Transaktionen automatisch erfassen kannst.

Schritt 4: Nachdem du auf Bybit einen API-Schlüssel für Cointracking erstellt hast, kannst du über den API-Import den API-Key sowie das API-Geheimnis eintragen, um die Verknüpfung herzustellen.

Bybit Steuererklärung über den CoinTracking Steuerreport

Schritt 1: Nachdem du alle deine Transaktionen in CoinTracking importiert hast, kannst du nun den begehrten Steuerbericht erstellen. Klicke dazu auf “Steuerreport” oben im Tab.

Schritt 2: Mit CoinTracking kannst du einen kostenlosen Steuerbericht für bis zu 100 Transaktionen erstellen. Für mehr Transaktionen benötigst du ein Account Upgrade (10% Rabatt mit unserem Link). 

Nachdem du alle Einstellungen für den gewünschten Report vorgenommen hast (Land Deutschland und FiFO-Methode), klickst du einfach auf “Neuen Steuerreport erstellen”. Danach kannst du den Report herunterladen.

Der Cointracking Steuerreport listet auf mehreren Seiten alle für das Finanzamt relevanten Informationen sowie eine Einzelaufstellung aller Transaktionen auf. Der Report muss mindestens 10 Jahre aufbewahrt werden, muss aber nicht zwingend – nur auf Verlangen – mit der Steuererklärung an das Finanzamt geschickt werden.

Bybit Krypto Steuerreport von CoinTracking in WISO importieren

Du kannst deinen CoinTracking Steuerreport auch problemlos in die WISO Steuersoftware importieren und so die Steuererklärung noch mehr automatisieren. Gehe dabei wie folgt vor:

1. Öffne die WISO Steuersoftware und klicke auf den Menüpunkt “Importieren”
2. Wähle im Menü “Finanszoftware” CoinTracking aus
3. Importiere die CSV-Datei deines Steuerreports in die WISO Software

Die passende CSV für WISO findest du in Cointracking unter „Steuer Report“ und dort unter “Kapitalertragsbericht”.

Cointracking Full Service – Unterstützung bei den Krypto Steuern

Keine Lust, die Krypto Steuern selbst zu machen oder du kommst einfach nicht weiter? Cointracking bietet auch dafür viele Lösungen bis hin zur kompletten Steuererklärung vom Steuerberater.

Der Cointracking Full-Service hilft dir bei

• Überprüfung deines Cointracking Accounts
• Importiert die Transaktionen für dich in deinen Cointracking Account
• Rückfragen für spezielle Fälle wie Margin Trading und Co.
• Lösungen bei Import Fehlern
• Validierung aller Imports auf Plausibilität
• Erstellung und Überprüfung von Steuerreports
• Erstellung deiner Steuererklärung durch einen Steuerberater

Der Cointracking Full Service beginnt bei 30 €. Eine komplette Überprüfung deines Kontos und deiner Steuerreports kostet 299 €. Die Preise für die Erstellung der Steuererklärung durch einen Steuerberater richten sich nach dem Umfang und sind auf Anfrage erhältlich.

Fazit zur Bybit Steuererklärung mit Cointracking – Sind die Steuern ein Problem?

Da bei Krypto-Gewinnen dein persönlicher Einkommensteuersatz angesetzt wird und nicht die Abgeltungssteuer, erfolgt keine automatische Abführung der Steuerlast bei Bybit und anderen Krypto-Börsen wie von deutschen Aktien-Brokern gewohnt. 

Das ist aber dennoch kein Grund zur Panik. Dank passender Krypto Steuer Tools wie CoinTracking kannst du deine Krypto-Steuererklärung ohne großen Zeitaufwand und völlig automatisiert erledigen. Der Steuerreport kann mit wenigen Klicks erstellt werden und anschließend in ein Einkommenssteuer-Tool wie WISO importiert oder direkt deinem Steuerberater übergeben werden.

FAQ: Häufig gestellte Fragen zu Bybit Steuern

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