Coinbase Steuern automatisiert? So geht die Steuerklärung

Ein altes Sprichwort sagt: Nur zwei Dinge im Leben sind sicher. Der Tod und die Steuer. Das gilt umso mehr für die Krypto-Steuern bei Coinbase und Co. Denn während deutsche Aktien-Broker die Steuern automatisch für dich abführen können, musst du dich beim Handel mit Kryptowährung selbst um die Dokumentation und Angabe in der Steuerklärung kümmern. 

Doch das ist kein Grund zur Sorge! Denn die Steuern lassen sich inzwischen völlig stressfrei und ohne Kopfschmerzen mit ein paar einfachen Tipps und den richtigen Tools bewältigen. Wie du so deine Krypto-Steuern in wenigen Minuten selbst erfassen kannst, erfährst du in unserem Artikel.

Bastian Glasser Bassti

Bastian Glasser von Talerbox
180k YouTube Abonnenten & Finanzblogger des Jahres • Stand: 27. September 2022

Das Wichtigste zu den Coinbase Steuern in Kürze

  • Krypto-Gewinne werden als private Veräußerungsgeschäfte mit deinem persönlichen Einkommensteuersatz über die Steuererklärung versteuert.
  • Bei Coinbase werden alle Transaktionen dokumentiert und können als Bericht per CSV oder PDF heruntergeladen oder über eine API-Schnittstelle abgerufen werden.
  • Mit einem Krypto Steuer Tool wie Accointing, können deine Coinbase Transaktionen dann automatisch verarbeitet und anschließend in wenigen Minuten ein Steuerreport für die Steuererklärung erstellt werden (20% Rabatt mit Code “Talerbox”).

Hinweis: Bei dem Artikel handelt es sich um unsere eigenen Erfahrungen im Umgang mit den Krypto-Steuern auf Coinbase und stellt keine Steuerberatung dar! Solltest du trotz unseres Erfahrungsberichts unsicher bei der Erstellung deiner Steuererklärung sein, raten wir dazu, die Hilfe eines Steuerberaters in Anspruch zu nehmen. Ein erstes Beratungsgespräch ist in der Regel schon für kleines Geld möglich.

Krypto-Steuern in Deutschland – Das solltest du wissen

Der Name Kryptowährung kann beim Thema Steuern irreführend sein. Denn für den Gesetzgeber werden Kryptowährungen nicht als Währung wie Euro oder Dollar klassifiziert, sondern werden als Wirtschaftsgut klassifiziert. Der Tausch einer Kryptowährung zurück in FIAT-Währungen oder in eine andere Kryptowährung wird deshalb nach § 23 Abs. 1 Nr. 1 EStG als ein privates Veräußerungsgeschäft eingeordnet und ist mit deinem persönlichen Steuersatz über die Steuererklärung zu versteuern. Die Höhe der Steuerlast kann deshalb auch ganz unterschiedlich ausfallen.

Vereinfacht gesagt: Liegt dein persönlicher Steuersatz bei 15%, musst du 15% Steuern auf die erzielten Krypto Gewinne zahlen. Wichtig ist, dass nur der Gewinn versteuert wird. Du musst nicht auf den gesamten Betrag Steuern zahlen.

Wann musst du bei Coinbase und Co. Steuern zahlen?

  • Hast du innerhalb eines Jahres mit dem Handel von Kryptowährungen Gewinne erzielt, müssen Steuern gezahlt werden. Es gilt jedoch eine Steuerfreigrenze von 600 €. Überschreitest du die Freigrenze nicht, müssen keine Steuern gezahlt werden. Wird die Freigrenze überschritten, ist der volle Betrag steuerpflichtig.
  • Steuerfrei sind Gewinne zudem, wenn du Kryptowährungen auf Coinbase kaufst und sie anschließend länger als 1 Jahr liegen lässt. Die Gewinne, die nach dem 1 Jahr erzielt werden, sind steuerfrei.
  • Erzielst du mit Kryptowährungen ein passives Einkommen über Staking oder Lending Rewards, müssen diese ebenfalls versteuert werden, wenn die jährliche Freigrenze von 256 € überschritten wird. Das Lendig oder Staking verlängert jedoch nicht die Haltefrist von 1 Jahr.

Die Steuerlast wird vom Finanzamt mit Hilfe der FIFO-Methode ermittelt. Bei dem First-In-First-Out Prinzip wird angenommen, dass Coins, die zuerst gekauft wurden, auch als Erstes wieder verkauft werden. Andere Berechnungsmethoden werden von Finanzämtern in den allermeisten Fällen nicht akzeptiert.

Talerbox Tipp: Unser Steuerexperte von der Kanzlei Winheller empfiehlt, möglichst jede Krypto-Transaktion bei der Steuererklärung dem Finanzamt offenzulegen und für volle Transparenz zu sorgen. Der Verdacht einer absichtlichen Unterschlagung von steuerpflichtigen Transaktionen kann so vorab ausgeräumt werden.

Werden bei Coinbase die Steuern automatisch abgeführt?

Im Gegensatz zu deutschen Aktien Brokern, werden deine Steuern bei Coinbase nicht automatisch an das Finanzamt abgeführt. Das hängt im Wesentlichen mit der Besteuerung über deinen persönlichen Einkommensteuersatz zusammen. Da die Höhe für jedes Steuerjahr individuell ermittelt wird, ist es für Krypto-Börsen wie Coinbase unmöglich, die Steuer für dich automatisch abzuführen, auch wenn sie die technischen Möglichkeiten dazu haben.

Das bedeutet jedoch nicht, dass deine Steuererklärung zur unmöglichen Herausforderung werden muss. Alle Transaktionen, die du auf Krypto-Börsen wie Coinbase tätigst, können einfach in Krypto Steuer-Tools erfasst und so für eine lückenlose und ordentliche Dokumentation aller Transaktionen für die Steuererklärung gesorgt werden. Die Daten können von Coinbase einfach per CSV Datei oder per API Schlüssel in ein Krypto Steuer-Tool deiner Wahl importiert werden. Anschließend erstellt das Tool einen Steuerreport, der für den Übertrag in die Steuererklärung genutzt werden kann.

Coinbase Steuererklärung: Steuer-Anleitung für Deutschland

Coinbase per CSV für die Krypto-Steuern vorbereiten

Schritt 1: Log dich in deinen Coinbase Account ein und klicke auf dein Profil.

Coinbase Profil CSV Bericht

Schritt 2: Klicke in dem Pop-Up Menü auf “Berichte”.

Coinbase Steuer Berichte

Schritt 3:  Nun kannst du über den Button “Bericht erstellen“ die Erstellung einer CSV Datei mit allen Transaktionen anstoßen.

Coinbase CSV Bericht erstellen


Schritt 4:
Stelle nun noch die Parameter ein, wie den Zeitraum, welche Assets und welche Transaktionen erfasst werden sollen. Wenn das dein erster Bericht für die Steuer ist, empfehle ich hier “alles” und den gesamten Zeitraum auszuwählen.

Coinbase CSV Bericht Steuer

Schritt 5: Nach dem Klick auf “Bericht erstellen”, dauert es, je nach Umfang der Transaktionen, wenige Minuten bis der Bericht erstellt wurde.

Coinbase CSV Report Anleitung

Schritt 6: Nachdem der Bericht erstellt wurde, kann die CSV Datei über “Herunterladen” gespeichert werden.

Coinbase CSV Bericht herunterladen

Coinbase per API Schlüssel für die Krypto-Steuern vorbereiten

Talerbox Tipp: Mit den Tools aus unserem Krypto Steuer-Tool Vergleich kann i.d.R. automatisch eine Verbindung mit Coinbase hergestellt werden. Die manuelle Erstellung eines API-Schlüssels ist dann nicht notwendig und dieser Schritt kann hier übersprungen werden.

Schritt 1: Klicke zunächst auf dein Coinbase Profil.

Coinbase API Profil

Schritt 2: Für den API-Schlüssel müssen wir in die “Einstellungen” gehen.

Coinbase Einstellungen Steuer

Schritt 3: Oben in der Leiste findest du das Menü “API”.

Coinbase API Menü Steuer

Schritt 4: Im API Menü werden dir die bereits erstellten API-Schlüssel angezeigt und du kannst über “Neuer API-Schlüssel” einen neuen API-Schlüssel erstellen.

Coinbase Neue API Schlüssel

Schritt 5: Um über einen API-Schlüssel eine Verbindung mit einem Krypto Steuer-Tool zu erstellen, wählst du nun im Menü bei “Konten” > „alle“ Konten aus.

Coinbase Konten alle auswählen

Schritt 6: Unter den API-Genehmigungen müssen für die Verbindung mit einem Krypto Steuer-Tool lediglich Leserechte vergeben werden. Diese sind an der Endung :read zu erkennen.

Coinbase API Genehmigungen Steuer

Schritt 7: Nach dem Erstellen des API-Schlüssel werden dir der API-Schlüssel und das API-Secret angezeigt, die in das Steuer Tool übertragen werden können.

Steuererklärung für Coinbase automatisch machen: Steuer-Anleitung mit Krypto Steuer-Tool

Du kannst nun wahlweise die Coinbase CSV Datei in das Krypto Steuer-Tool importieren oder eine Verbindung zu deinem Coinbase Account per API Schnittstelle herstellen. Nachdem die Daten importiert sind, kann mit wenigen Klicks ein Steuerreport erstellt werden. Wie einfach sich Coinbase mit dem Krypto Steuer-Tool Accointing verbinden lässt, zeige ich dir in folgendem Video:

YouTube

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Der Steuerreport mit bis zu 25 Transaktionen ist bei Accointing übrigens kostenlos. Auf alle kostenpflichtigen Pakete bekommst du aber mit dem Gutschein-Code “Talerbox” 20% Rabatt (mehrfach nutzbar).

Talerbox Tipp: Nutzt die für deine Steuererklärung das Programm WISO, dann lassen sich dort die Steuer-Reports von zum Beispiel Accointing und CoinTracking ebenfalls automatisch importieren. Dann kannst du die (Krypto-)Steuererklärung einfach ans Finanzamts schicken.

Coinbase import Steuer WISO

Mit WISO PC* / WISO MAC* automatisch importieren

Fazit zur Coinbase Steuererklärung – Sind die Steuern ein Problem?

Ob du generell in Kryptowährungen investieren möchtest, solltest du nicht abhängig von der Krypto-Steuer machen. Zwar können Krypto-Börsen wie Coinbase die Steuer nicht automatisch an das Finanzamt abführen, aber mit Krypto Steuer-Tools wie Accointing lassen sich alle Transaktionen automatisch erfassen und mit wenigen Klicks in einen Steuerreport aufbereiten. Alles, was du dann noch tun musst, ist den Steuerreport in eine Steuersoftware wie WISO zu importieren oder deinem Steuerberater für die Erstellung der Steuererklärung zu übergeben. So lassen sich die Krypto steuern, innerhalb kürzester Zeit kinderleicht und stressfrei abhaken.

Häufig gestellte Fragen zu den Coinbase Steuern

  • Muss man bei der Coinbase Steuern zahlen?

    Krypto-Gewinne auf Coinbase und anderen Krypto-Börsen müssen als private Veräußerungsgeschäfte über die jährliche Steuererklärung versteuert werden.

  • Werden bei Coinbase Steuern automatisch abgeführt?

    Krypto-Börsen wie Coinbase können die Steuer nicht automatisch an das Finanzamt abführen. Das liegt u.a. daran, dass Krypto-Gewinne mit dem persönlichen Einkommensteuersatz versteuert werden, der bei jedem individuell ist und sich jährlich ändern kann.

  • Wie erhalte ich meine Steuerinformationen von Coinbase?

    Für alle Transaktionen, die über Coinbase getätigt wurden, lassen sich wahlweise per CSV Datei oder PDF exportieren. Zudem lassen sich alle Transaktionen auch per API-Schnittstelle auslesen. Die Daten können dann in Steuer-Tools wie Accointing importiert und anschließend mit Hilfe eines Steuerreports in der Steuererklärung angegeben werden.

  • Meldet Coinbase dem Finanzamt?

    Die Transaktionen werden derzeit noch nicht direkt dem Finanzamt gemeldet. Jedoch hat das Finanzamt jederzeit die Möglichkeit, eine Auskunftsanfrage an Coinbase zu stellen. Zudem werden Krypto-Transaktionen zukünftig deutlich stärker regulatorisch überwacht. Wir empfehlen daher, stets eine ordentliche Steuererklärung abzugeben und alle Transaktionen dem Finanzamt offenzulegen.

  • Was passiert, wenn man Kryptowährung nicht versteuert?

    Steuerpflichtige Transaktionen bei der Steuererklärung nicht anzugeben, ist eine Steuerstraftat. Kryptowährungen sind hier keine Ausnahme. Die Höhe der Strafe ist vom Umfang der Steuerstraftat abhängig und Steuerstraftaten verjähren erst nach bis zu 15 Jahren. Das ist jedoch kein Grund zur Sorge. Wenn du dem Finanzamt alle Transaktionen offen legst, hast du nichts zu befürchten.

  • Kann man die SteuerID bei Coinbase eintragen?

    Coinbase führt keine Steuer an das Finanzamt ab. Daher ist das Eintragen der Steuer-Identifikationsnummer weder vorgesehen noch notwendig.


Unsere weiteren Anleitungen zu anderen Krypto-Börsen:

  1. Binance Steuern automatisiert – Anleitung
  2. Bitpanda Steuern automatisiert – Anleitung
  3. Crypto.com Steuern automatisiert – Anleitung

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