Muss man bei der Coinbase Steuern zahlen?

Krypto-Gewinne auf Coinbase und anderen Krypto-Börsen müssen als private Veräußerungsgeschäfte über die jährliche Steuererklärung versteuert werden.

Werden bei Coinbase Steuern automatisch abgeführt?

Krypto-Börsen wie Coinbase können die Steuer nicht automatisch an das Finanzamt abführen. Das liegt u.a. daran, dass Krypto-Gewinne mit dem persönlichen Einkommensteuersatz versteuert werden, der bei jedem individuell ist und sich jährlich ändern kann.

Wie erhalte ich meine Steuerinformationen von Coinbase?

Für alle Transaktionen, die über Coinbase getätigt wurden, lassen sich wahlweise per CSV Datei oder PDF exportieren. Zudem lassen sich alle Transaktionen auch per API-Schnittstelle auslesen. Die Daten können dann in Steuer-Tools wie CoinTracking importiert und anschließend mit Hilfe eines Steuerreports in der Steuererklärung angegeben werden.

Meldet Coinbase dem Finanzamt?

Die Transaktionen werden derzeit noch nicht direkt dem Finanzamt gemeldet. Jedoch hat das Finanzamt jederzeit die Möglichkeit, eine Auskunftsanfrage an Coinbase zu stellen. Zudem werden Krypto-Transaktionen zukünftig deutlich stärker regulatorisch überwacht. Wir empfehlen daher, stets eine ordentliche Steuererklärung abzugeben und alle Transaktionen dem Finanzamt offenzulegen.

Was passiert, wenn man Kryptowährung nicht versteuert?

Steuerpflichtige Transaktionen bei der Steuererklärung nicht anzugeben, ist eine Steuerstraftat. Kryptowährungen sind hier keine Ausnahme. Die Höhe der Strafe ist vom Umfang der Steuerstraftat abhängig und Steuerstraftaten verjähren erst nach bis zu 15 Jahren. Das ist jedoch kein Grund zur Sorge. Wenn du dem Finanzamt alle Transaktionen offen legst, hast du nichts zu befürchten.

Kann man die SteuerID bei Coinbase eintragen?

Coinbase führt keine Steuer an das Finanzamt ab. Daher ist das Eintragen der Steuer-Identifikationsnummer weder vorgesehen noch notwendig.

Können Verluste mit Gewinnen verrechnet werden?

Gewinne und Verluste, die innerhalb der Haltefrist realisiert werden, können ohne Begrenzung miteinander im selben Steuerjahr verrechnet werden. Beispiel: Hast du einen Gewinn von 500 € mit Bitcoin und einen noch nicht realisierten Verlust mit Ethereum von 500 €, können bei Verkauf die Positionen miteinander verrechnet werden und es muss keine Steuer gezahlt werden.

Wann sind Gewinne und Verluste aus dem Handel mit Krypto steuerpflichtig?

Gewinne und Verluste von Kryptowährungen sind steuerlich relevant, wenn sie innerhalb von einem Jahr veräußert werden. Gewinne, die bei einer Haltefrist von über 1 Jahr realisiert werden, sind steuerfrei.

Können Verluste mit den Einnahmen aus Staking verrechnet werden?

Die Gewinne und Verluste aus dem Handel mit Kryptowährungen (§23 EStG) können nicht mit Einkünften aus dem Staking (§22 Nr.3 EStG) verrechnet werden, da dies für den Gesetzgeber unterschiedliche Einkunftsarten sind. Das Tax Loss Harvesting Tool von CoinTracking zeigt deshalb nur Gewinne und Verluste aus dem Handel mit Kryptowährungen an.

Können Verluste ins kommenden Steuerjahr vorgetragen werden?

Erzielst du am Ende des Jahres einen steuerlichen Verlust, wird dieser vom Finanzamt unbegrenzt in das nächste Steuerjahr vorgetragen. Die vorgetragenen Verluste werden automatisch mit zukünftigen Gewinnen im nächsten Steuerbescheid verrechnet, bis alle Verluste aufgebraucht sind.

Können Verluste in frühere Jahre zurückgetragen werden?

Nach §10d des Einkommensteuergesetzes ist das möglich. Wurde am Ende des Jahres ein steuerlicher Verlust erzielt, kann dieser mit Gewinnen aus dem Vorjahr verrechnet werden. Der Verlustrücktrag ist gesondert in der Steuererklärung (Anlage SO) zu beantragen und auf 2 Millionen begrenzt. Bei einem erfolgreichen Verlustrücktrag erhältst du einen Teil der bereits gezahlten Steuer des Vorjahres vom Finanzamt zurück.

Was kann nicht mit Krypto-Verlusten gegengerechnet werden?

Es ist nicht möglich, Einkünfte aus selbständiger Arbeit, Kapitalvermögen oder Vermietung mit Krypto-Verlusten zu verrechnen. (§ 23 EStG)

Coinbase Steuern automatisiert? So geht die Steuerklärung

Ein altes Sprichwort besagt: Nur zwei Dinge im Leben sind sicher – der Tod und die Steuer. Da sind auch die Krypto-Steuern bei Coinbase keine Ausnahme. Denn während bei Aktien die Steuer in der Regel automatisch für dich abführt wird, musst du dich beim Handel mit Kryptowährung selbst um die Dokumentation und Angabe in der Steuerklärung kümmern.

Doch das ist kein Grund zur Sorge! Denn die Steuern bei Coinbase und Co. lassen sich inzwischen ohne Stress mit ein paar einfachen Tipps und den richtigen Tools bewältigen. Wie du so deine Krypto-Steuern in wenigen Minuten selbst erfassen kannst, erfährst du in unserem Artikel.

Das Wichtigste zu den Coinbase Steuern

Krypto-Gewinne werden in Deutschland als private Veräußerungsgeschäfte mit deinem persönlichen Einkommensteuersatz über deine jährliche Steuererklärung versteuert.
Bei Coinbase werden alle Transaktionen dokumentiert und können als Bericht per CSV oder PDF heruntergeladen oder über eine API-Schnittstelle abgerufen werden.
Mit einem Krypto Steuer Tool wie CoinTracking*, können deine Coinbase Transaktionen dann automatisch verarbeitet und anschließend in wenigen Minuten ein Steuerreport für die Steuererklärung erstellt werden (15% Rabatt Life-time – Für Neu- und Bestandskunden über unseren Link).

Musst du bei Coinbase Steuern zahlen?

Ja, in Deutschland sind Gewinne aus dem Krypto-Handel über 1000€ (seit 2024) steuerpflichtig. Dabei können bis zu 45% Einkommenssteuer anfallen. Wichtig: Bei einer Haltedauer von über einem Jahr entfällt die Steuerpflicht und Gewinne aus Kryptowährungen sind steuerfrei.

Der Name Kryptowährung kann beim Thema Steuern jedoch irreführend sein. Denn für den Gesetzgeber werden Kryptowährungen nicht als Währung wie Euro oder Dollar klassifiziert, sondern als Wirtschaftsgut. Der Tausch einer Kryptowährung in FIAT-Währungen wie Euro oder in eine andere Kryptowährung wird deshalb nach § 23 Abs. 1 Nr. 1 EStG als ein privates Veräußerungsgeschäft eingeordnet und ist mit deinem persönlichen Steuersatz über die Steuererklärung zu versteuern. Die Höhe der Steuerlast kann deshalb auch ganz unterschiedlich ausfallen.

Vereinfacht gesagt: Liegt dein persönlicher Steuersatz bei 15%, musst du 15% Steuern auf die erzielten Krypto Gewinne zahlen. Beachte dabei, dass nur der Gewinn versteuert wird. Du musst nicht auf deinen gesamten Krypto Betrag Steuern zahlen.

Mehr zum Thema „Krypto Steuern“ findest du in unserm Bitcoins und Krypto Steuer-Guide.

Wann musst du bei Coinbase Steuern zahlen?

Solltest du innerhalb eines Jahres Gewinne aus dem Handel mit Kryptowährungen auf Coinbase und Co. erzielen, fällt dafür eine Steuerpflicht an. Jedoch existiert eine Freigrenze von 1000 €. Solange du diese Grenze nicht überschreitest, entsteht keine Steuerlast. Doch Achtung: Bei Überschreitung der Freigrenze wird der gesamte Betrag steuerpflichtig.
Zudem sind Gewinne steuerfrei, wenn du Kryptowährungen auf Coinbase erwirbst und diese für mehr als ein Jahr hältst. Jegliche Gewinne, die nach diesem Zeitraum realisiert werden, unterliegen nicht der Steuerpflicht.
Erzielst du mit Kryptowährungen ein passives Einkommen über Staking oder Lending, müssen diese ebenfalls versteuert werden, wenn die jährliche Freigrenze von 256 € überschritten wird. Das Lendig oder Staking verlängert jedoch nicht die Haltefrist von 1 Jahr.

Die Steuerlast wird vom Finanzamt mit Hilfe der FIFO-Methode ermittelt. Bei dem First-In-First-Out Prinzip wird angenommen, dass Coins, die zuerst gekauft wurden, auch als Erstes wieder verkauft werden. Andere Berechnungsmethoden werden von Finanzämtern nicht akzeptiert.

Talerbox Tipp

Unser Steuerexperte von der Kanzlei Winheller empfiehlt, möglichst jede Krypto-Transaktion bei der Steuererklärung dem Finanzamt offenzulegen und für volle Transparenz zu sorgen. Der Verdacht einer absichtlichen Unterschlagung von steuerpflichtigen Transaktionen kann so vorab ausgeräumt werden.

Coinbase Earn: Wie wird das Staking bei Coinbase versteuert?

Der Tag des Zuflusses ist entscheidend für die Besteuerung deiner Staking-Belohnungen aus Coinbase Earn. Wenn du zum Beispiel am 1. Oktober Staking-Einnahmen von 0,5 ETH im Wert von 700 € erhalten hast, musst du Steuern auf den gesamten Betrag zahlen. Sinkt der Wert der Einnahmen vor Fälligkeit der Steuer auf 100 €, musst du dennoch Steuern auf den vollen Betrag von 700 € zahlen.

Staking Einnahmen gelten steuerrechtlich ab dem Tag des Zuflusses als angeschafft (“gekauft”). Damit beginnt ab diesem Zeitpunkt die übliche Haltefrist von 1 Jahr für die Staking Einnahmen. Verkaufst du deine Staking Einnahmen innerhalb der Frist von 1 Jahr mit Gewinn, ist dies ebenfalls steuerrelevant. Nach einem Jahr können mögliche Kursgewinne jedoch steuerfrei vereinnahmt werden.

Aber Achtung: Auf die Erträge bei Zufluss am 1. Oktober sind dennoch Steuern abzuführen. Mehr zum Thema Staking Steuern liest du in unserem Krypto Staking Steuern Guide.

Werden bei Coinbase die Steuern automatisch ans Finanzamt abgeführt?

Im Gegensatz zu deutschen Aktien Brokern, werden deine Steuern bei Coinbase nicht automatisch an das Finanzamt abgeführt. Das hängt im Wesentlichen mit der Besteuerung über deinen persönlichen Einkommensteuersatz zusammen. Da die Höhe für jedes Steuerjahr individuell ermittelt wird, ist es für Krypto-Börsen wie Coinbase unmöglich, die Steuer für dich automatisch abzuführen, auch wenn sie die technischen Möglichkeiten dazu haben.

Das bedeutet jedoch nicht, dass deine Steuererklärung zur unmöglichen Herausforderung werden muss. Alle Transaktionen, die du auf Krypto-Börsen wie Coinbase tätigst, können einfach in Krypto Steuer-Tools erfasst und so für eine lückenlose und ordentliche Dokumentation aller Transaktionen für die Steuererklärung gesorgt werden. Die Daten können von Coinbase einfach per CSV Datei oder per API Schlüssel in ein Krypto Steuer-Tool deiner Wahl importiert werden. Anschließend erstellt das Tool einen Steuerreport, der für den Übertrag in die Steuererklärung genutzt werden kann.

Coinbase Steuerreport automatisch erstellen

Coinbase Steuern können auf zwei verschiedene Arten bereitgestellt werden:

manuell durch Exportieren der Transaktionen im CSV-Format oder
automatisch mittels API-Schnittstelle, wobei wir persönlich die API-Schnittstelle bevorzugen, da sie erheblich Zeit einspart.

1) Coinbase per CSV für die Krypto-Steuern vorbereiten

Schritt 1: Melde dich in deinem Coinbase Account an und klicke auf dein Profil.

Schritt 2: Klicke in dem Pop-Up Menü auf “Berichte”.

Schritt 3: Nun kannst du über den Button “Bericht erstellen“ die Erstellung einer CSV Datei mit allen Transaktionen anstoßen.

Schritt 4: Stelle nun noch die Parameter ein, wie den Zeitraum, welche Assets und welche Transaktionen erfasst werden sollen. Wenn das dein erster Bericht für die Steuer ist, empfehle ich hier “alles” und den gesamten Zeitraum auszuwählen.

Schritt 5: Nach dem Klick auf “Bericht erstellen”, dauert es, je nach Umfang der Transaktionen, wenige Minuten bis der Bericht erstellt wurde.

Schritt 6: Nachdem der Bericht erstellt wurde, kann die CSV Datei über “Herunterladen” gespeichert werden.

2) Coinbase Steuern automatisch via API Schlüssel

Talerbox Tipp

Mit den Tools aus unserem Krypto Steuer-Tool Vergleich kann automatisch eine Verbindung mit Coinbase hergestellt werden. Die manuelle Erstellung eines API-Schlüssels ist dann nicht notwendig und dieser Schritt kann hier übersprungen werden.

Solltest du dennoch einen API Schlüssel für Coinbase erstellen müssen, gehe wie folgt vor:

Schritt 1: Melde dich in deinem Coinbase Account an und klicke zunächst auf dein Coinbase Profil.

Schritt 2: Für den API-Schlüssel müssen wir in die “Einstellungen” gehen.

Schritt 3: Oben in der Leiste findest du das Menü “API”. Klicke dort drauf.

Schritt 4: Im API Menü werden dir die bereits erstellten API-Schlüssel angezeigt und du kannst über “Neuer API-Schlüssel” einen neuen API-Schlüssel erstellen. Es wird dein 2-Faktor-Verfifizierungscode abgefragt.

Schritt 5: Um über einen API-Schlüssel eine Verbindung mit einem Krypto Steuer-Tool zu erstellen, wählst du nun im Menü bei “Konten” > „alle“ Konten aus.

Schritt 6: Unter den API-Genehmigungen müssen für die Verbindung mit einem Krypto Steuer-Tool lediglich Leserechte vergeben werden. Diese sind an der Endung :read zu erkennen.

Folgende „read“ Einstellungen solltest du für die optimale Nutzung des Coinbase API Key aktivieren:

wallet:accounts:read
wallet:buys:read
wallet:checkouts:read
wallet:deposits:read
wallet:sells:read
wallet:orders:read
wallet:payment-methods:read
wallet:transactions:read
wallet:withdrawals:read

Schritt 7: Nach dem Erstellen des API-Schlüssel werden dir der API-Schlüssel und das API-Secret angezeigt, die in das Steuer Tool übertragen werden können.

Anleitung: Coinbase Steuererklärung mit CoinTracking

Du kannst nun wahlweise die Coinbase CSV Datei in das Krypto Steuer-Tool importieren oder eine Verbindung zu deinem Coinbase Account per API Schnittstelle herstellen. Nachdem die Daten importiert sind, kann mit wenigen Klicks ein Steuerreport für Coinbase erstellt werden. Wie einfach sich Coinbase mit dem Krypto Steuer-Tool CoinTracking verbinden lässt, zeige ich dir in folgendem Video:

Der Steuerreport mit bis zu 200 Transaktionen kann bei CoinTracking kostenlos erstellt werden. Für alle kostenpflichtigen Pakete bekommst du aber mit unserem CoinTracking-Rabatt-Link bis zu 15 % Lifetime-Rabatt.

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Talerbox Tipp

Nutzt die für deine Steuererklärung das Programm WISO, dann lassen sich dort die Steuer-Reports von zum Beispiel CoinTracking ebenfalls automatisch importieren. Dann kannst du die (Krypto-)Steuererklärung einfach ans Finanzamts schicken.

Coinbase Steuern automatisch in WISO Steuer importieren

Für Nutzer von WISO Steuer gibt es jetzt eine praktische Neuerung: Der Import deiner Steuerdaten von Coinbase erfolgt nun vollautomatisch. Diese Funktion erleichtert dir den Steuerprozess erheblich, spart Zeit und ermöglicht eine schnelle und sorgfältige Abwicklung deiner Steuerangelegenheiten.

Cointracking WISO Import — Mit WISO Steuer* automatisch importieren

Fazit zur Coinbase Steuererklärung – Sind die Steuern ein Problem?

Ob du generell in Kryptowährungen investieren möchtest, solltest du nicht abhängig von der Krypto-Steuer machen. Zwar können Krypto-Börsen wie Coinbase die Steuer nicht automatisch an das Finanzamt abführen, aber mit Krypto Steuer-Tools wie CoinTracking und der Coinbase API lassen sich alle Transaktionen automatisch erfassen und mit wenigen Klicks in einen Steuerreport aufbereiten. Alles, was du dann noch tun musst, ist den Steuerreport in eine Steuersoftware wie WISO zu importieren oder deinem Steuerberater für die Erstellung der Steuererklärung zu übergeben. So lassen sich die Krypto steuern, innerhalb kürzester Zeit kinderleicht und stressfrei abhaken.

Hinweis

Bei dem Artikel handelt es sich um unsere eigenen Erfahrungen im Umgang mit den Krypto-Steuern auf Coinbase und stellt keine Steuerberatung dar! Solltest du trotz unseres Erfahrungsberichts unsicher bei der Erstellung deiner Steuererklärung sein, raten wir dazu, die Hilfe eines Steuerberaters in Anspruch zu nehmen. Ein erstes Beratungsgespräch ist in der Regel schon für kleines Geld möglich.

FAQ zu Coinbase Steuern automatisieren

Muss man bei der Coinbase Steuern zahlen?

Krypto-Gewinne auf Coinbase und anderen Krypto-Börsen müssen als private Veräußerungsgeschäfte über die jährliche Steuererklärung versteuert werden.
Werden bei Coinbase Steuern automatisch abgeführt?

Krypto-Börsen wie Coinbase können die Steuer nicht automatisch an das Finanzamt abführen. Das liegt u.a. daran, dass Krypto-Gewinne mit dem persönlichen Einkommensteuersatz versteuert werden, der bei jedem individuell ist und sich jährlich ändern kann.
Wie erhalte ich meine Steuerinformationen von Coinbase?

Für alle Transaktionen, die über Coinbase getätigt wurden, lassen sich wahlweise per CSV Datei oder PDF exportieren. Zudem lassen sich alle Transaktionen auch per API-Schnittstelle auslesen. Die Daten können dann in Steuer-Tools wie CoinTracking importiert und anschließend mit Hilfe eines Steuerreports in der Steuererklärung angegeben werden.
Meldet Coinbase dem Finanzamt?

Die Transaktionen werden derzeit noch nicht direkt dem Finanzamt gemeldet. Jedoch hat das Finanzamt jederzeit die Möglichkeit, eine Auskunftsanfrage an Coinbase zu stellen. Zudem werden Krypto-Transaktionen zukünftig deutlich stärker regulatorisch überwacht. Wir empfehlen daher, stets eine ordentliche Steuererklärung abzugeben und alle Transaktionen dem Finanzamt offenzulegen.
Was passiert, wenn man Kryptowährung nicht versteuert?

Steuerpflichtige Transaktionen bei der Steuererklärung nicht anzugeben, ist eine Steuerstraftat. Kryptowährungen sind hier keine Ausnahme. Die Höhe der Strafe ist vom Umfang der Steuerstraftat abhängig und Steuerstraftaten verjähren erst nach bis zu 15 Jahren. Das ist jedoch kein Grund zur Sorge. Wenn du dem Finanzamt alle Transaktionen offen legst, hast du nichts zu befürchten.
Kann man die SteuerID bei Coinbase eintragen?

Coinbase führt keine Steuer an das Finanzamt ab. Daher ist das Eintragen der Steuer-Identifikationsnummer weder vorgesehen noch notwendig.
Können Verluste mit Gewinnen verrechnet werden?

Gewinne und Verluste, die innerhalb der Haltefrist realisiert werden, können ohne Begrenzung miteinander im selben Steuerjahr verrechnet werden. Beispiel: Hast du einen Gewinn von 500 € mit Bitcoin und einen noch nicht realisierten Verlust mit Ethereum von 500 €, können bei Verkauf die Positionen miteinander verrechnet werden und es muss keine Steuer gezahlt werden.
Wann sind Gewinne und Verluste aus dem Handel mit Krypto steuerpflichtig?

Gewinne und Verluste von Kryptowährungen sind steuerlich relevant, wenn sie innerhalb von einem Jahr veräußert werden. Gewinne, die bei einer Haltefrist von über 1 Jahr realisiert werden, sind steuerfrei.
Können Verluste mit den Einnahmen aus Staking verrechnet werden?

Die Gewinne und Verluste aus dem Handel mit Kryptowährungen (§23 EStG) können nicht mit Einkünften aus dem Staking (§22 Nr.3 EStG) verrechnet werden, da dies für den Gesetzgeber unterschiedliche Einkunftsarten sind. Das Tax Loss Harvesting Tool von CoinTracking zeigt deshalb nur Gewinne und Verluste aus dem Handel mit Kryptowährungen an.
Können Verluste ins kommenden Steuerjahr vorgetragen werden?

Erzielst du am Ende des Jahres einen steuerlichen Verlust, wird dieser vom Finanzamt unbegrenzt in das nächste Steuerjahr vorgetragen. Die vorgetragenen Verluste werden automatisch mit zukünftigen Gewinnen im nächsten Steuerbescheid verrechnet, bis alle Verluste aufgebraucht sind.
Können Verluste in frühere Jahre zurückgetragen werden?

Nach §10d des Einkommensteuergesetzes ist das möglich. Wurde am Ende des Jahres ein steuerlicher Verlust erzielt, kann dieser mit Gewinnen aus dem Vorjahr verrechnet werden. Der Verlustrücktrag ist gesondert in der Steuererklärung (Anlage SO) zu beantragen und auf 2 Millionen begrenzt. Bei einem erfolgreichen Verlustrücktrag erhältst du einen Teil der bereits gezahlten Steuer des Vorjahres vom Finanzamt zurück.
Was kann nicht mit Krypto-Verlusten gegengerechnet werden?

Es ist nicht möglich, Einkünfte aus selbständiger Arbeit, Kapitalvermögen oder Vermietung mit Krypto-Verlusten zu verrechnen. (§ 23 EStG)

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