Ist eToro steuerfrei?

Der Handel mit Kryptowährungen ist ein privates Veräußerungsgeschäft. Die Gewinne aus dem Handel mit Kryptowährungen müssen in der jährlichen Steuererklärung angegeben und versteuert werden.

Werden Krypto Steuern von eToro automatisch abgeführt?

Krypto Gewinne werden mit dem persönlichen Einkommensteuersatz versteuert. Da der Steuersatz individuell ist, haben Börsen wie eToro keine Möglichkeit, die Steuer für dich automatisch abzuführen, selbst wenn sie es wollten. Über Krypto Steuer Tools lässt sich die Erfassung bei eToro dennoch automatisieren. Mit unserem Krypto Steuer Tool Vergleich findest du das passende Tool für dich.

Meldet eToro die Krypto Steuern dem Finanzamt?

Derzeit meldet eToro keine Transaktionen direkt an das Finanzamt. Das Finanzamt kann jedoch Auskunftsanfragen an eToro stellen. Zudem sind bereits regulatorische Maßnahmen auf den Weg gebracht worden, die Krypto-Börsen zukünftig stärker in die Dokumentationspflicht nehmen werden. Wir empfehlen dringend, stets eine ordentliche Steuererklärung abzugeben und keine Transaktionen zu unterschlagen. Steuerstraftaten verjähren erst nach bis zu 15 Jahren. Das braucht dir aber keine Sorgen bereiten. Wenn du deinem Finanzamt alle Transaktionen transparent offen legst, hast du nichts zu befürchten.

Wie viele Steuern müssen auf Krypto gezahlt werden?

Gewinne aus dem Verkauf von Kryptowährung werden mit dem persönlichen Einkommensteuersatz versteuert. Es gibt eine jährliche Freigrenze von 1000 €, unter der du keine Steuern zahlen musst. Hast du die gehandelten Coins über 1 Jahr lang gehalten, musst du auf erzielte Gewinne ebenfalls keine Steuern zahlen. Bei Erträgen aus Lending und Staking liegt die jährliche Freigrenze bei 256 €.

Was passiert, wenn man Kryptowährungen nicht versteuert?

Gibst du die steuerpflichtigen Gewinne in deiner Steuererklärung nicht an, machst du dich strafbar. Das gilt auch beim Handel mit Kryptowährungen. Die genaue Höhe der Strafe ist vom Umfang der Straftat abhängig. Da Steuerstraftaten erst nach bis zu 15 Jahren verjähren, hat das Finanzamt auch in Zukunft noch die Möglichkeit, vergangene Transaktionen zu überprüfen, die du bis dahin vielleicht schon längst vergessen hast. Legst du alle Transaktionen transparent offen, hast du jedoch nichts zu befürchten.

Können Krypto Verluste mit Gewinnen verrechnet werden?

Gewinne und Verluste, die innerhalb der Haltefrist realisiert werden, können ohne Begrenzung miteinander im selben Steuerjahr verrechnet werden. Beispiel: Hast du einen Gewinn von 500 € mit Bitcoin und einen noch nicht realisierten Verlust mit Ethereum von 500 €, können bei Verkauf die Positionen miteinander verrechnet werden und es muss keine Steuer gezahlt werden.

Wann sind Gewinne und Verluste aus dem Handel mit Krypto steuerpflichtig?

Gewinne und Verluste von Kryptowährungen sind steuerlich relevant, wenn sie innerhalb von einem Jahr veräußert werden. Gewinne, die bei einer Haltefrist von über 1 Jahr realisiert werden, sind steuerfrei.

Können Verluste mit den Einnahmen aus Staking verrechnet werden?

Die Gewinne und Verluste aus dem Handel mit Kryptowährungen (§23 EStG) können nicht mit Einkünften aus dem Staking (§22 Nr.3 EStG) verrechnet werden, da dies für den Gesetzgeber unterschiedliche Einkunftsarten sind.

Können Verluste ins kommenden Steuerjahr vorgetragen werden?

Erzielst du am Ende des Jahres einen steuerlichen Verlust, wird dieser vom Finanzamt unbegrenzt in das nächste Steuerjahr vorgetragen. Die vorgetragenen Verluste werden automatisch mit zukünftigen Gewinnen im nächsten Steuerbescheid verrechnet, bis alle Verluste aufgebraucht sind.

Können Verluste in frühere Jahre zurückgetragen werden?

Nach §10d des Einkommensteuergesetzes ist das möglich. Wurde am Ende des Jahres ein steuerlicher Verlust erzielt, kann dieser mit Gewinnen aus dem Vorjahr verrechnet werden. Der Verlustrücktrag ist gesondert in der Steuererklärung (Anlage SO) zu beantragen und auf 2 Millionen begrenzt. Bei einem erfolgreichen Verlustrücktrag erhältst du einen Teil der bereits gezahlten Steuer des Vorjahres vom Finanzamt zurück.

Was kann nicht mit Krypto-Verlusten gegengerechnet werden?

Es ist nicht möglich, Einkünfte aus selbständiger Arbeit, Kapitalvermögen oder Vermietung mit Krypto-Verlusten zu verrechnen. (§ 23 EStG)

Wie kann ich auf meinen eToro Steuerbericht zugreifen?

Den Steuerbericht kannst du unter "Einstellungen" herunterladen. Dazu gehst du auf die Registerkarte "Konto" > “Ansicht” und wählst innerhalb der Registerkarte unter "Datei auswählen" den passenden Zeitraum aus.

Können alle Transaktionen von eToro in eine Krypto Steuer-Tool importiert werden?

Krypto Steuer-Tools wie Cointracking unterstützen alle Transaktionen, die du mit Kryptowährungen auf eToro getätigt hast. Alle Nicht-Krypto-Handelsdaten können nicht importiert werden.

eToro Krypto Steuern automatisiert? Steuererklärung einfach!

Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum und Co. haben in den letzten Jahren an Popularität gewonnen und immer mehr Menschen investieren in die digitalen Währungen. Vielleicht hast du in den letzten Monaten auch selbst schon auf eToro oder anderen Börsen in Kryptowährungen investiert und bist dir nun unsicher, wie du diese in deiner Steuererklärung angeben sollst. Denn alle deine Aktivitäten auf eToro in Deutschland sind steuerpflichtig und eToro erledigt die eToro Steuern nicht automatisch für dich.

Aber keine Sorge, wir sind hier, um dir zu helfen. Wir werden dir folgend Schritt für Schritt zeigen, wie du deine Steuererklärung für die Kryptowährungen bei eToro mit Hilfe der richtigen Tools ganz ohne Stress ausfüllen und abgeben kannst.

Das Wichtigste zu den eToro Krypto Steuern in Kürze

Gewinne aus Kryptowährungen gelten als private Veräußerungsgeschäfte und müssen in der jährlichen Steuererklärung mit deinem persönlichen Einkommensteuersatz versteuert werden.
Transaktionen, die auf eToro durchgeführt werden, können einfach über eine CSV-Datei exportiert und für die Steuer aufbereitet werden.
Krypto Steuer-Tools wie Cointracking* helfen dir bei der Dokumentation und Aufbereitung und erstellen dir einen automatischen Steuerreport für deine Steuererklärung (Bis zu 15 % Rabatt mit unserem Talerbox Link – Für Neu- und Bestandskunden).

Hinweis

Wir sind keine Steuerberater. Bei diesem Artikel handelt es sich um unsere persönlichen Erfahrungen, die wir im Umgang eToro bei der eigenen Steuererfassung gesammelt haben. Solltest du trotz unserer Tipps unsicher bei der Erstellung deiner Steuererklärung sein, empfehlen wir, den Rat eines Steuerberaters einzuholen. Erstberatungen sind häufig schon zu kleinen Pauschalbeträgen möglich.

Krypto-Steuern in Deutschland – Das musst du wissen

Kryptowährungen werden nicht als Währungen oder Zahlungsmittel betrachtet, sondern als Wirtschaftsgüter. Der Verkauf oder Tausch von Kryptowährungen wird daher vom steuerrechtlich nach § 23. Abs. 1 Nr. 1 EStG als privates Veräußerungsgeschäft behandelt und muss somit in deiner jährlichen Einkommensteuererklärung angegeben werden. Der Steuersatz, der dabei angesetzt wird, entspricht deinem persönlichen Steuersatz.

Vereinfacht ausgedrückt: Wenn dein persönlicher Steuersatz 20% beträgt, müssen 20% Steuern auf die erzielten Kryptogewinne gezahlt werden.

Mehr zum Thema Steuern bei Kryptowährungen findest du in unserem Bitcoin und Krypto Steuer-Guide.

Wann musst du bei eToro Krypto Steuern zahlen?

Wenn du mit Kryptowährungen auf eToro handelst und innerhalb des Jahres Gewinne erzielst, musst du diese in deiner jährlichen Einkommensteuererklärung versteuern. Es gibt jedoch eine Steuerfreigrenze von 1000 €. Wenn du jedoch mehr als 1000 € Gewinn erzielst, musst du den gesamten Betrag versteuern.
Wenn du Kryptowährungen für länger als ein Jahr hältst, ohne damit zu handeln, sind die erzielten Gewinne nach einem Jahr steuerfrei.
Staking und Lending Rewards auf eToro müssen ebenfalls versteuert werden. Hier gilt es eine jährliche Freigrenze von 256 € zu beachten. Lending und Staking verlängern übrigens nicht die Haltefrist von 1 Jahr.

Zur Ermittlung der Steuerlast setzt das Finanzamt die FIFO-Methode an. Bei der FIFO-Methode wird angenommen, dass Coins, die zuerst gekauft wurden, auch als Erstes verkauft werden.

Talerbox Tipp

Steuerexperten empfehlen grundsätzlich alle Krypto Aktivitäten bei der Steuererklärung offenzulegen und für volle Transparenz gegenüber dem Finanzamt zu sorgen. So bist du stets auf der sicheren Seite und kannst nicht für eine mögliche Unterschlagung von Transaktionen belangt werden.

Wie wird das Staking bei eToro versteuert?

Der Tag des Zuflusses ist entscheidend für die Besteuerung deiner Staking-Belohnungen auf eToro. Wenn du beispielsweise am 1. Oktober Staking-Einnahmen in Höhe von 1000 ADA im Wert von 0,5 € je ADA erhältst, müssen diese gesamten Einnahmen in Höhe von 500 € versteuert werden, da die Freigrenze von 256 € überschritten wurde. Das ist unabhängig davon, ob der ADA-Kurs später sinkt.

Staking Einnahmen gelten steuerrechtlich ab dem Tag des Zuflusses als angeschafft (“gekauft”). Damit beginnt ab diesem Zeitpunkt die übliche Haltefrist von 1 Jahr für die Staking Einnahmen. Verkaufst du deine Staking Einnahmen innerhalb der Frist von 1 Jahr mit Gewinn, ist dies ebenfalls steuerrelevant. Nach einem Jahr können mögliche Kursgewinne jedoch steuerfrei vereinnahmt werden.

Mehr zum Thema Staking Steuern liest du in unserem Krypto Staking Steuern Guide.

Werden bei eToro die Krypto Steuern automatisch abgeführt?

Leider wird die fällige Krypto Steuer von eToro nicht, wie du es eventuell von deutschen Aktien-Broker gewohnt bist, automatisch an das Finanzamt abgeführt. Das liegt daran, dass die Steuerlast bei Krypto anhand des persönlichen Einkommensteuersatzes ermittelt wird und sich jedes Jahr ändern kann. Es ist daher unmöglich für Krypto-Börsen, die Steuer automatisch für dich abzuführen.

Damit die korrekte Ermittlung der Steuerlast in der jährlichen Steuererklärung gelingt, ist deshalb eine lückenlose und ordentliche Dokumentation aller Transaktionen notwendig. Einfach und automatisiert lassen sich die Krypto-Aktivitäten mit speziellen Krypto-Steuer Tools erfassen. Dazu müssen die Transaktionen von Kraken einfach per CSV Datei exportiert und in das Steuer-Tool importiert werden.

eToro für die Krypto-Steuern vorbereiten

Transaktionen auf eToro per CSV exportieren

Schritt 1: Log dich in deinen eToro Account ein und gehe über den Reiter links auf “Einstellungen” und dann auf „Konto“.

Schritt 2: Klicke nun im nächsten Menü zunächst auf “Ansicht“.

Schritt 3: Wähle nun den Zeitraum aus, für den die CSV Datei erstellt werden soll. Wenn du beispielsweise deine Steuer für 2022 erfassen möchtest, wählst du „Letztes Jahr 2022“ aus. Speichere dir die Datei zudem als Dokumentationsnachweis für spätere Jahre ab. Denn es besteht die Möglichkeit, dass das Finanzamt auch in späteren Jahren noch einen Nachweis verlangt. Sicher ist sicher.

Schritt 4: Nachdem der Bericht erstellt wurde, kannst du ihn als PDF oder CSV Datei herunterladen. Für den Import in eine Steuer-Tool wird die CSV Datei benötigt.

eToro API Schlüssel für den automatischen Import in ein Krypto Steuer Tool erstellen

Derzeit bietet eToro leider keine API-Schnittstelle an, um mit einem Krypto-Steuer-Tool verbunden zu werden. Daher bleibt derzeit nur der Weg über den CSV-Export, um die Krypto-Transaktionen auf eToro zu dokumentieren und in ein Krypto-Steuer-Tool zu importieren. Es ist jedoch möglich, dass eToro in Zukunft eine API-Schnittstelle anbietet.

eToro Krypto Steuern automatisieren – So geht’s

Wenn du CSV Datei exportiert hast, kann nun zum Beispiel das Krypto-Steuer-Tool Cointracking mit den Daten von eToro gefüttert und anschließend automatisch ein Steuerreport für das Finanzamt erstellt werden.

Wie sich die Daten in Cointracking importieren lassen, zeige ich dir im folgenden Video:

Der Steuerreport von CoinTracking ist für bis zu 200 Transaktionen kostenlos. Auf alle kostenpflichtigen Pakete bekommst du über unseren Talerbox Link 10 % Rabatt + 5% Rabatt bei Zahlung mit Bitcoin (Link ist für Neu- und Bestandskunden nutzbar).

Hinweis: In Cointracking werden nur die Krypto-Transaktionen von eToro automatisch erfasst. Alle anderen Investitionen in Aktien oder CFDs, die du auf eToro getätigt hast, werden ignoriert und können nicht dokumentiert werden.

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Talerbox Tipp

Nutzt du für deine Steuererklärung das Programm WISO? Dann lassen sich die Steuer-Reports von CoinTracking ebenfalls automatisch importieren.

Mit WISO* Steuerreport automatisch importieren

Fazit zur eToro Krypto Steuererklärung – Ist die Steuer ein Problem?

Krypto-Gewinne werden mit dem persönlichen Einkommensteuersatz versteuert und nicht pauschal, wie bei Aktien, mit der Kapitalertragsteuer. Daher kann keine automatische Abführung der Krypto Steuern bei eToro erfolgen, wie es bei deutschen Aktien-Brokern der Fall ist.

Dennoch sollte die Notwendigkeit einer Steuererklärung dich nicht davon abhalten, in Kryptowährungen zu investieren. Mit Hilfe von Krypto-Steuer-Tools wie Cointracking kann die Dokumentation automatisiert und somit vereinfacht werden. Das nimmt dir viel Stress und erspart dir Zeit, da das Tool automatisch einen Steuerreport erstellt, der nur noch in die Einkommensteuererklärung übertragen werden muss oder in die Software von WISO importiert werden kann. Es ist jedoch zu beachten, dass die Krypto Steuer-Tools nur Krypto-Steuern erfassen können und andere Arten von Investitionen, die du auf eToro getätigt hast, ignorieren werden.

FAQ zu eToro Krypto Steuern

Ist eToro steuerfrei?

Der Handel mit Kryptowährungen ist ein privates Veräußerungsgeschäft. Die Gewinne aus dem Handel mit Kryptowährungen müssen in der jährlichen Steuererklärung angegeben und versteuert werden.
Werden Krypto Steuern von eToro automatisch abgeführt?

Krypto Gewinne werden mit dem persönlichen Einkommensteuersatz versteuert. Da der Steuersatz individuell ist, haben Börsen wie eToro keine Möglichkeit, die Steuer für dich automatisch abzuführen, selbst wenn sie es wollten. Über Krypto Steuer Tools lässt sich die Erfassung bei eToro dennoch automatisieren. Mit unserem Krypto Steuer Tool Vergleich findest du das passende Tool für dich.
Meldet eToro die Krypto Steuern dem Finanzamt?

Derzeit meldet eToro keine Transaktionen direkt an das Finanzamt. Das Finanzamt kann jedoch Auskunftsanfragen an eToro stellen. Zudem sind bereits regulatorische Maßnahmen auf den Weg gebracht worden, die Krypto-Börsen zukünftig stärker in die Dokumentationspflicht nehmen werden. Wir empfehlen dringend, stets eine ordentliche Steuererklärung abzugeben und keine Transaktionen zu unterschlagen. Steuerstraftaten verjähren erst nach bis zu 15 Jahren. Das braucht dir aber keine Sorgen bereiten. Wenn du deinem Finanzamt alle Transaktionen transparent offen legst, hast du nichts zu befürchten.
Wie viele Steuern müssen auf Krypto gezahlt werden?

Gewinne aus dem Verkauf von Kryptowährung werden mit dem persönlichen Einkommensteuersatz versteuert. Es gibt eine jährliche Freigrenze von 1000 €, unter der du keine Steuern zahlen musst. Hast du die gehandelten Coins über 1 Jahr lang gehalten, musst du auf erzielte Gewinne ebenfalls keine Steuern zahlen. Bei Erträgen aus Lending und Staking liegt die jährliche Freigrenze bei 256 €.
Was passiert, wenn man Kryptowährungen nicht versteuert?

Gibst du die steuerpflichtigen Gewinne in deiner Steuererklärung nicht an, machst du dich strafbar. Das gilt auch beim Handel mit Kryptowährungen. Die genaue Höhe der Strafe ist vom Umfang der Straftat abhängig. Da Steuerstraftaten erst nach bis zu 15 Jahren verjähren, hat das Finanzamt auch in Zukunft noch die Möglichkeit, vergangene Transaktionen zu überprüfen, die du bis dahin vielleicht schon längst vergessen hast. Legst du alle Transaktionen transparent offen, hast du jedoch nichts zu befürchten.
Können Krypto Verluste mit Gewinnen verrechnet werden?

Gewinne und Verluste, die innerhalb der Haltefrist realisiert werden, können ohne Begrenzung miteinander im selben Steuerjahr verrechnet werden. Beispiel: Hast du einen Gewinn von 500 € mit Bitcoin und einen noch nicht realisierten Verlust mit Ethereum von 500 €, können bei Verkauf die Positionen miteinander verrechnet werden und es muss keine Steuer gezahlt werden.
Wann sind Gewinne und Verluste aus dem Handel mit Krypto steuerpflichtig?

Gewinne und Verluste von Kryptowährungen sind steuerlich relevant, wenn sie innerhalb von einem Jahr veräußert werden. Gewinne, die bei einer Haltefrist von über 1 Jahr realisiert werden, sind steuerfrei.
Können Verluste mit den Einnahmen aus Staking verrechnet werden?

Die Gewinne und Verluste aus dem Handel mit Kryptowährungen (§23 EStG) können nicht mit Einkünften aus dem Staking (§22 Nr.3 EStG) verrechnet werden, da dies für den Gesetzgeber unterschiedliche Einkunftsarten sind.
Können Verluste ins kommenden Steuerjahr vorgetragen werden?

Erzielst du am Ende des Jahres einen steuerlichen Verlust, wird dieser vom Finanzamt unbegrenzt in das nächste Steuerjahr vorgetragen. Die vorgetragenen Verluste werden automatisch mit zukünftigen Gewinnen im nächsten Steuerbescheid verrechnet, bis alle Verluste aufgebraucht sind.
Können Verluste in frühere Jahre zurückgetragen werden?

Nach §10d des Einkommensteuergesetzes ist das möglich. Wurde am Ende des Jahres ein steuerlicher Verlust erzielt, kann dieser mit Gewinnen aus dem Vorjahr verrechnet werden. Der Verlustrücktrag ist gesondert in der Steuererklärung (Anlage SO) zu beantragen und auf 2 Millionen begrenzt. Bei einem erfolgreichen Verlustrücktrag erhältst du einen Teil der bereits gezahlten Steuer des Vorjahres vom Finanzamt zurück.
Was kann nicht mit Krypto-Verlusten gegengerechnet werden?

Es ist nicht möglich, Einkünfte aus selbständiger Arbeit, Kapitalvermögen oder Vermietung mit Krypto-Verlusten zu verrechnen. (§ 23 EStG)
Wie kann ich auf meinen eToro Steuerbericht zugreifen?

Den Steuerbericht kannst du unter „Einstellungen“ herunterladen. Dazu gehst du auf die Registerkarte „Konto“ > “Ansicht” und wählst innerhalb der Registerkarte unter „Datei auswählen“ den passenden Zeitraum aus.
Können alle Transaktionen von eToro in eine Krypto Steuer-Tool importiert werden?

Krypto Steuer-Tools wie Cointracking unterstützen alle Transaktionen, die du mit Kryptowährungen auf eToro getätigt hast. Alle Nicht-Krypto-Handelsdaten können nicht importiert werden.

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