Scalable Capital Anleihen kaufen und Alternativen

Aufgrund des steigenden Zinsumfeldes werden Anleihen für Anleger wieder interessanter und können eine sinnvolle Alternative zum klassischen Tagesgeld-Hopping darstellen. Der beliebte Neobroker Scalable Capital hat nun sein Angebot erweitert und bietet jetzt auch den Kauf von Anleihen an. Wir haben uns angeschaut, ob sich das Scalable Capital Anleihen Angebot für dich lohnt.

Das Wichtigste zu Scalable Capital Anleihen in Kürze

• Neben Aktien und ETFs können nun auch Anleihen über Scalable Capital gekauft werden.
• Zum Start des Angebots kann zunächst nur eine Anleihe erworben werden. Das Angebot soll jedoch kontinuierlich erweitert werden.
• Der Handel ist zu den gewohnten Konditionen möglich – 0,99 € im Free-Tarif und kostenlos in den Flat-Tarifen.
• Sparpläne auf Anleihen sind derzeit nicht möglich und es ist fraglich, ob dies in Zukunft möglich sein wird.

Geld sicher parken und Zinsen kassieren – diese Möglichkeiten gibt es

1. Tages- oder Festgeld bei europäischen Banken über Weltsparen parken (Achtung: Vorher Bonität der Banken prüfen)
2. Dauerhafte Tagesgeld Alternativen von Brokern nutzen – 4 % Trade Republic oder 4 % Scalable Capital
3. Sichere Deutsche Staatsanleihen mit über 3 % Rendite kaufen – So geht’s mit der Consorsbank.
4. Flexible Zinsen zum aktuellen Zinsniveau mit Geldmarkt-ETFs – So geht’s 

Was sind Anleihen?

Anleihen sind neben Aktien ein wichtiger Bestandteil des Kapitalmarktes. Mit dem Kauf einer Anleihe geben Anleger einem Unternehmen oder einem Staat Geld (Kredit) und erwarten dafür am Ende der Laufzeit die Rückzahlung ihrer Investition (Nennwert) zuzüglich Zinsen (Kupon). Kurz gesagt: Mit dem Kauf einer Anleihe leiht man dem Emittenten Geld und erhält dafür Zinsen.

Anleihen zeichnen sich durch einige wesentliche Merkmale aus:

• Emittenten von Anleihen können Staaten, Unternehmen, Banken oder staatsnahe Organisationen sein.
• Eine Anleihe wird am Ende der festgelegten Laufzeit immer zum ursprünglichen Anlagebetrag zurückgezahlt. Das macht die Renditeerwartung kalkulierbar.
• Die Zinsen einer Anleihe sind fest und werden bis zum Ende der Laufzeit gezahlt.
• Anleihen können jederzeit an der Börse gehandelt werden. Sie unterliegen jedoch Kursschwankungen.
• Der Kurs und die Konditionen einer Anleihe werden vom allgemeinen Zinsniveau, der Inflationserwartung, der Bonität und der Laufzeit beeinflusst.

Risiken von Anleihen

Obwohl Anleihen als vergleichsweise sicher gelten, gibt es dennoch einige Risiken, die Sie als Anleger beachten sollten:

• Emittentenrisiko: Wenn der Emittent einer Anleihe, sei es ein Unternehmen oder ein Staat, zahlungsunfähig wird, kann es zu Zahlungsausfällen für die Anleger kommen. Um dieses Risiko besser einschätzen zu können, werden die meisten Anleihen mit einem Rating versehen.
  
• Zinsänderungsrisiko: Steigen die Zinsen, sinkt der Wert der Anleihe an der Börse, da die Anleihen mit niedrigeren Zinsen weniger attraktiv sind. Wenn du die Anleihe aber ohnehin bis zur Fälligkeit halten willst, spielt der Kurs für dich keine Rolle.
  
• Inflationsrisiko: Bei hoher oder steigender Inflation kann der Zinsertrag der Anleihe nicht ausreichen, um den Kaufkraftverlust auszugleichen.
  
• Währungsrisiko: Anleihen, die nicht auf Euro (bzw. die Heimatwährung des Anlegers) lauten, unterliegen einem Währungsrisiko.

Scalable Capital Anleihen Angebot im Detail

Mit dem Anleihen Angebot reagiert Scalable Capital auf das steigende Zinsniveau und überträgt die Vorteile ihres Broker Angebots nun auch erstmals auf den Anleihemarkt. Für den Handelsplatz greift Scalable auf den bekannten Partner Gettex zurück. Bei den Gebühren wurde das bereits bekannt Modell der Aktien übernommen.

Scalable Capital Anleihe Gebühren:

• Free Broker: 0,99 € pro Order
• Prime (2,99 €) und Prime+ (4,99 €): Keine Gebühren

Jedoch startet Scalable mit dem Anleiheangebot zunächst noch sehr verhalten und bietet aktuell nur 1 Anleihe zum Kauf an. Dabei handelt es sich um eine Anleihe von Goldman Sachs (DE000GX5LS95), welche einen festen Kupon von 3,1 % p.a., eine Stückelung von 1000 €  sowie eine Laufzeit von 3 Jahren aufweist. Neben den jährlichen Zinsen erhältst du nach den 3 Jahren den ursprünglichen Betrag der Anleihe zurück.

Darüber hinaus sind derzeit keine weiteren Anleihen über Scalable Capital handelbar. Es ist jedoch davon auszugehen, dass Scalable Capital in Zukunft weitere Anleihen auf der Handelsplattform anbieten wird.

Bei Scalable Capital Anleihen kaufen – so geht’s

Bevor du dich für eine Anleihe entscheidest, solltest du zunächst die folgenden Aspekte einer Anleihe für dich bewerten:

• Laufzeit der Anleihe
• Bonität des Emittenten
• Höhe des Kupons im Vergleich zum allgemeinen Zinsmarkt
• Unterscheidung zwischen Unternehmens- und Staatsanleihen

Da es derzeit nur eine Anleihe bei Scalable Capital zu kaufen gibt, sind noch keine Anleihen über die Suchfunktion zu finden. Die aktuelle Goldman Sachs Anleihe ist über die ISIN DE000GX5LS95 über die Suchfunktion zu finden.

Die Informationen zur Anleihe sind noch sehr spärlich. Es empfiehlt sich daher, einen Blick in die verlinkten Dokumente zu werfen.

Wenn du eine Anleihe bei Scalable Capital kaufen möchtest, klicke einfach auf „Kaufen“. Bitte beachte, dass du keine Bruchstücke von Anleihen kaufen kannst und somit an die vorgegebene Stückelung gebunden bist. Bei der Anleihe von Goldman Sachs beträgt die Stückelung 1000 €. Bei deutschen Staatsanleihen beträgt die Stückelung in der Regel 1 Cent.

Bietet Scalable Capital Sparpläne auf Anleihen an?

Anleihen können bei Scalable Capital zurzeit Generell ist es fraglich, ob sich eine Sparplanfunktion für Anleihen einfach umsetzen lässt. Derzeit ist nicht davon auszugehen, dass Sparpläne für Anleihen in naher Zukunft eingeführt werden.

Scalable Capital Anleihen Alternativen im Überblick

Fazit: Lohnt sich das Scalable Capital Anleihen Angebot?

Neobroker wie Scalable Capital haben in den letzten Jahren dafür gesorgt, dass das Investieren für Anleger nicht nur einfacher, sondern auch günstiger geworden ist. Daher ist die Einführung eines Anleiheangebots bei Scalable Capital grundsätzlich als positives Zeichen für Anleger zu werten.

Allerdings wird schnell klar, dass das Thema Anleihen bei Scalable Capital noch in den Kinderschuhen steckt. Neben der sehr eingeschränkten Auswahl fehlt es noch an der Darstellung wichtiger Informationen vor dem Kauf einer Anleihe. Wir gehen aber davon aus, dass Scalable Capital hier bald nachbessern und vor allem das Angebot erweitern wird. Denn gerade Staatsanleihen können für Privatanleger eine attraktive Alternative zum Tagesgeld sein.

FAQ zu Scalable Capital Anleihen

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