Scalable Capital Erfahrungen: Bestes Depot 2022?

Scalable Capital ist in den letzten Jahren rasant gewachsten. Inzwischen ist Scalable Capital nicht mehr nur ein Robo-Advisor, sondern auch Broker. Unsere Scalable Capital Erfahrungen zeigen, dass das Angebot in den letzten Jahren rasant gewachsten ist. Egal ob ETFs, Aktien, Derivate oder sogar Kryptowährungen. Diese können manuell oder kostenlos im Sparplan gekauft werden.

Doch wie gut ist das Angebot von Scalable Capital im Vergleich zu Konkurrenz wie Trader Republic? Wir haben den Test gemacht und berichten euch in unseren Scalable Capital Erfahrungsbericht, ob Scalable Capital als Broker taugt, was die Stärken und Schwächen sind und was unser Testergebnis nach über 2 Jahren ist.

Bastian Glasser Bassti

Bastian Glasser von Talerbox
181k YouTube Abonnenten & Finanzblogger des Jahres • Stand: 31. Juli 2022 • Aufrufe: 5,8k

Scalable Capital Erfahrungen auf einen Blick

Gratisaktie bis zu 280 €

Scalable Capital Broker Test

Gebühren

96%

Benutzerfreundlichkeit

94%
Min. EinzahlungGebührenSparplan
100 €Gratis & Prime
Scalable Capital Angebot
Scalable Capital BrokerRobo-Advisor
Scalable Capital Assets
7000 Aktien2091 ETF67 Krypto375.000 Derivate
Testergebnis
92%
07/2022
Sehr gut
Zum Fazit

Krypto Börsen Vergleich

Vor- und Nachteile von Scalable Capital nach dem Test:

Vorteile von Scalable Capital:

  • Mit das größte Angebot an Aktien, ETFs, Krypto’s, Fonds und Derivaten in Deutschland
  • 0 € Gebühren für die Ausführung von Sparplänen
  • Sparpläne bereits ab 1 € ausführen
  • Volle Flexibilität beim Investieren
  • Automatisch Vermögensverwaltung durch Robo-Advisor
  • Einfache intuitive Bedienung
  • ING Kunden Scalable Capital einfach nutzen

Nachteile von Scalable Capital:

  • Mindesteinzahlung per Banküberweisung sind 100 €
  • Die verschiedenen Kostenmodelle können zum Start verwirrend sein
  • Robo-Advisor hat in der letzten Krise schlechter performed

Scalable Capital – wirklich der beste Broker?

Die Scalable Capital Vermögensverwaltung GmbH ist nach eigenen Angaben der derzeit größte Anbieter von Robo-Advisor Lösungen in Europa und verwaltet über 2 Milliarden Euro an Kundeneinlagen. 

Seit Mitte 2020 hat Scalable sein Robo-Advisor Geschäft um eine Broker Lösung erweitert, der in diesem Erfahrungsbericht im Fokus steht.

Wer steht hinter Scalable Capital?

Scalable Capital Vermögensverwaltungs GmbH wurde 2014 von Erik Podzuweit, Florian Prucker, Adam French und Prof. Dr. Stefan Mittnik gegründet. Die Scalable Capital Vermögensverwaltung GmbH hat ihren Sitz in München.

Erik Podzuweit im Interview bei Talerbox:

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Wie funktioniert Scalable Capital

Mit 2091 ETFs setzt Scalable Capital einen starken Fokus auf ein breites ETF Angebot. Aber auch der Kauf von Einzelaktien, derzeit über 70000, ist möglich. Die Order kann über die Münchener Börse Gettex und seit kurzem auch über die Referenzbörse Xetra ausgeführt werden. 

Die Ausführung der Order über den elektronischen Handelsplatz Xetra ist eine Besonderheit in der Neobroker Landschaft, die kaum ein andere Neo Broker anbietet. Denn in der Regel sind diese exklusiv an einen Börsenplatz gebunden.

Die Handelszeiten über Gettex sind von Mo-Fr. zwischen 8-22 Uhr. Über Xetra kann von Mo-Fr. zwischen 9-17:30 Uhr gehandelt werden.

Neben dem ETF und Aktienangebot können auch über 2000 aktiv gemanagte Fonds gehandelt werden. 

Es können bei Scalable Capital jedoch keine Derivate und andere Finanzprodukte gehandelt werden. Das Angebot ist auf den Handel mit Aktien, ETFs und Fonds beschränkt.

Eine weitere Besonderheit von Scalable, auf die bei anderen Neo Broker oft verzichtet werden muss, ist die Verfügbarkeit eines Web App Angebots. Dies ermöglicht dir den Zugriff auf dein Depot auch per Laptop und Browser.

Zudem können deine Sparpläne per Lastschrift ausgeführt werden. Auf Einrichtung von Daueraufträgen zur Überweisung auf das Verrechnungskonto vor der Sparplanausführung kann verzichtet werden.

Scalable Capital Anlageprodukte im Überblick:

InstrumentManuell kaufenIm Sparplan
Aktien7.000 409
ETFs2.0912091
Krypto’s6767
Fonds2.000
Derivate350.000

Wie funktioniert die Depot-Eröffnung?

Wie bei Neo Brokern üblich, ist die Eröffnung per App denkbar einfach. Du lädst dir die App aus dem iOS Appstore oder Google Playstore herunter und wählst zunächst den gewünschten Tarif. Also entweder den Free Broker oder den Prime Broker in der monatlichen oder jährlichen Zahlweise. 

Anschließend trägst du deine persönlichen Daten ein, wählst den gewünschten Mindesteinzahlungsbetrag aus und verifizierst deine Daten per Videoident oder alternativ per Postident. 

Anschließend musst du einige Zeit warten, bis alle Daten der Verifizierung an Scalable und die Partner Bank, die Baader Bank, übertragen wurden und du mit dem Handel von ETFs und Aktien beginnen kannst.

Was hoch sind die Gebühren von Scalable Capital?

Beim Broker gibt es 2 verschiedene Gebührenmodelle:

Modell 1 – Free Broker: Der Freebroker mit kostenloser Depotführung. Bei diesem können sog. Prime ETFs der Anbieter ishares, invesco und Xtrackers kostenlos bespart werden. Darüber hinaus kann ein weitere ETF aus der übrigen ETF Palette kostenlos bespart werden. So ist z.B. der Vanguard FTSE All-World ETF über dieses Angebot kostenfrei besparbar.

Für alle Ausführungen, die darüber hinausgehen, werden über den Handelsplatz Gettex 99 Cent pro Ausführung veranschlagt.

Damit hat Scalable Capital derzeit das umfangreichste ETF Angebot in Deutschland und auch das Angebot mit den am meisten kostenlos besparbaren ETFs. Die Konditionen gelten aber auch für einmalige Käufe.

Modell 2: Prime Broker: Als zweites Gebührenmodell bietet Scalable Capital den Prime Broker an. Dieser kann entweder für 4,99 € monatlich abgeschlossen werden oder bei jährliche Zahlweise mit einem Rabatt für 35,88€ pro Jahr.

Im Prime Broker Modell sind alle ETFs kostenlos besparbar. So können auch über die kostenlosen Anbieter hinaus, ein breites ETF Portfolio aus kostenlosen ETFs zusammengestellt werden.

Auch Aktien und Aktiensparpläne können über den Prime Broker kostenlos ausgeführt werden. Derzeit gibt es aber noch keine Option, Bruchstücke von Aktien zu kaufen. Das soll aber bald möglich sein. Insofern kommen beim Prime Broker außer den monatlichen bzw. jährlichen Kosten keine weiteren Kosten mehr hinzu. 

Zu beachten gilt aber: Nur beim Handel über Gettex ist die Ausführung kostenlos.

Beim Handel über Xetra werden 3,99€ für jede Order fällig zuzüglich 0,01% Handelsplatzgebühr bzw. min. 1,50€ pro Trade.

Das Mindesthandelsvolumen bei Einzelkäufen beträgt 250€. Sparpläne sind ab 25€ möglich. Negativzinsen auf Depotguthaben wird nicht erhoben. Selbstverständlich kannst du über Scalable Capital auch einen Freistellungsauftrag einrichten.

Rob-Advisor Kosten: Für die Nutzung des Robo-Advisor veranschlagt Scalable Capital 0,90% Gesamtkosten pro Jahr. Diese beinhalten 0,15%  laufende Kosten für die ETFs des Robo-Portfolios und 0,75% Handels- und Verwaltungsgebühr.

Ist Scalable Capital sicher und seriös?

Dein Wertpapierdepot bei Scalable Capital wird nicht von Scalable selbst verwaltet, sondern von der Partner Bank, die Baader Bank. Den Hinweis darauf erhältst du bereits bei der Eröffnung des Kontos. Die Baader Bank mit Sitz in München besitzt eine Banklizenz und wird von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) beaufsichtigt. Auch Scalable Capital ist bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) registriert und wird von dieser beaufsichtigt. 

Deine Wertpapiere bei Scalable sind also genauso sicher wie bei jedem anderen deutschen Broker auch. Zudem hat Scalable in den letzten Jahren Gelder von zahlreichen Venture Capital Firmen erhalten.

Und selbst kannst du deinen Zugang zum Scalable Capital Konto durch eine Zwei-Faktor Authentifizierung sichern.

Fazit: Scalable Capital kann deshalb als sicher und seriös eingestuft werden. 

Wie verdient Scalable Capital Geld?

Wie bei vielen Brokern, so gibt es auch bei Scalable 2 Wege über die Geld erwirtschaftet wird.

Zum einen verdient Scalable über die Handelsgebühren Geld. Also entweder über deine Prime Broker Mitgliedschaft oder über die Ausführungsgebühren bei Trades, die im Free Broker Modell nicht kostenlos enthalten sind.

Der andere Weg sind Kick-Back Provisionen durch die Handelsplätze mit denen Scalable zusammenarbeitet. Hier erhält Scalable eine Provision für die Ausführung ihrer Kundenaufträge an den jeweiligen Handelsplätzen.

Unser Scalable Capital Fazit:

Mit Scalable Capital erhältst du ein sehr großes Angebot an ETFs zu sehr günstigen Konditionen. Darüber hinaus kannst du aus einer großen Auswahl an Einzelaktien auswählen.

Das Angebot hebt sich zusätzlich durch den weiteren Handelsplatz der Referenzbörse Xetra und durch das Web App Angebot von den Konkurrenzprodukten ab.

Scalable Capital eignet sich für dich, wenn du auf der Suche nach einem günstigen Broker für den Einmalkauf oder Sparplan bist und aus der nahezu vollen Produktpalette aller in Deutschland verfügbarer ETFs schöpfen willst.

Scalable Capital eignet sich nicht für dich, wenn du exotischere Einzelaktien, sowie Anleihen, Zertifikate und Optionsscheine aufgrund fehlendem Angebot handeln möchtest.

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Häufig gestellte Fragen zu Scalable Capital

  • Kann bei Scalable Capital ein Junior Depot eröffnet werden?

    Nein. Das ist derzeit noch nicht möglich.

  • Kann bei Scalable ein Gemeinschaftsdepot eröffnet werden?

    Nein. Das ist derzeit noch nicht möglich.

  • Muss ich Steuern auf meine Anlagen bei Scalable zahlen?

    Ja. Gewinne sind nach deutschem Recht über die Kapitalertragsteuer abzuführen. Bei Scalable kann jedoch ein Freistellungsauftrag hinterlegt werden und die Abführung der Steuer erfolgt wie bei deutschen Brokern üblich automatisch.

  • Berechnet die Baader Bank Gebühren als Depotführende Bank im Hintergrund?

    Nein. Dein (Haupt-)Vertragspartner ist Scalable Capital. Es gilt die Gebührenstruktur von Scalable Capital.

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