Trade Republic Aktien Sparplan: Erfahrungen inklusive Praxisbeispiel für einen eigenen ETF 5/5 (2)

Vor kurzem hat Trade Republic die Bombe platzen lassen. Endlich ist es möglich, Aktien über Sparpläne zu kaufen. Ich habe mir das neue Feature Trade Republic Aktien Sparplan einmal näher angeschaut und zeige dir alles, was du dazu wissen musst in diesem Artikel.

einleitung-sparlaene

Wie funktioniert ein Trade Republic Aktien Sparplan in der Praxis? Welche Vor-, aber auch Nachteile hat die Sparplan-Ausführung über Trade Republic? Außerdem zeige ich dir, wie du einen Trade Republic Aktien Sparplan einrichten kannst, sodass du dein eigenes Aktienportfolio oder eigenen ETF aufbauen kannst. 

Diesen Beitrag über „Trade Republic Aktien Sparplan“ kannst du dir hier auch als Video ansehen:

Trade Republic gratis Aktiensparpläne Erfahrung inkl. eigenen ETF bauen Praxis
Meine Top-Empfehlungen zum Artikel für dich:

Vorteile, die ein Trade Republic Aktien Sparplan bietet

ankuendigung-aktiensparplaene

Viele haben darauf gewartet: den Trade Republic Aktien Sparplan. Eine Funktion, auf die man bei Trade Republic bisher schmerzlich verzichten musste. Bis jetzt. Trade Republic gehört mit 1 € Gebühr pro Aktienkauf ohnehin zu den günstigsten Anbietern am Markt. Jedoch ermöglicht dir das zusätzliche Feature der Aktiensparpläne gleich mehrere Vorteile:

vorteile-sparplaene

  1. Automatisierungen deiner Käufe: du kaufst deine Aktien ein- oder zweimal im Monat völlig automatisiert. Das macht keine Arbeit und du kannst diese nebenbei laufen lassen. Das erspart dir einiges an Zeit.
  2. Cost Average Effekt: du betreibst bei deinen Aktienkäufen kein Market Timing. Du kaufst deine Anteile an einem Unternehmen einfach regelmäßig über einen längeren Zeitraum. Dadurch ist der Depotwert zwar nicht besonders günstig, aber auch nicht besonders teuer, da du die Aktien sowohl in Hoch- als auch in Tiefphasen gekauft hast. Damit sparst du dir den Stress, den richtigen Zeitpunkt für den Kauf der Aktien zu erwischen.
  3. Erwerb von Bruchstücken. Viele Aktien wie z.B. die Amazon Aktie sind sehr teuer geworden. Das macht Einzelkäufe für viele sehr schwierig. Durch den Erwerb von Bruchstücken einer Aktie hast du die Möglichkeit, dich mit kleineren Beträgen an diesen zu beteiligen. So erwirbst du mit der Zeit auch ganze Aktien von Unternehmen wie Amazon. Wenn du Dividendenjäger bist, hast du auch einen Anspruch auf einen Teil deiner Dividenden, sofern das Unternehmen Dividenden zahlt. 

Vorsicht jedoch beim Verkauf von Bruchstücken. Diese lassen sich nur per Market Order verkaufen. Die Ausführung kann laut Trade Republic bis zu fünf Tagen dauern. Die Bruchstücke sind daher bis zum endgültigen Verkauf noch den Marktschwankungen ausgeliefert.

Tipp: Verkaufe zunächst deine vollen Anteile und dann deine Bruchstücke. So kannst du die vollen Anteile über die Limit Order verkaufen.

andre-kostolany

Aber eigentlich kaufen wir die Aktien ja für die Ewigkeit. Für deine Sparpläne kannst du bei Trade Republic aus einem Spektrum von 1.000 Aktien auswählen. Mit dabei sind neben den bekannten Unternehmen wie Amazon, Apple und Tesla auch unbekannte Aktien wie Corning oder Teladoc. Hier sollte jeder fündig werden. Die Sparpläne sind genau wie die ETF Sparpläne ohne jede Ausführungsgebühr. Also 0 € pro Ausführung ohne Limit. Kosten entstehen dir also erst beim Verkauf der Anteile. Das sind die bekannten 1 € Verkaufsgebühr.

traderepublic-auswahl

Damit ist ein Trade Republic Aktien Sparplan nicht nur konkurrenzlos günstig, sondern es gibt derzeit auch mit Abstand das größte Angebot an sparplanfähigen Aktien. Die Konkurrenz kommt hier gerade mal auf die Hälfte an sparplanfähigen Aktien. Das ist jedoch kein Grund, gleich zu wechseln, wenn du schon bei einem anderen Broker bist. Der Brokermarkt ist ständig in Bewegung. Auch die Konkurrenz wird hier in Zukunft sicher nachziehen. 

zehn-aktien

Interessant bei einem Trade Republic Aktien Sparplan ist, dass man ihn bereits ab 10 € einrichten kann. Das ist besonders gut für junge Menschen und Anfänger, die erst mal nur mit kleinen Beträgen starten möchten oder noch nicht so viel Geld zur Verfügung haben. So kannst du beispielsweise schon mit 100 € im Monat 10 Aktien kaufen und bist damit schon ein Stück weit diversifiziert. Das ermöglicht eine gute Branchendiversifikation und ist vollkommen ausreichend, wenn du mit dem Aufbau eines Aktienportfolios starten möchtest. Wie ich meine Aktien vor dem Kauf analysiere, zeige ich dir in meiner Videoreihe #Alphastocks:

Cisco Systems Aktienanalyse: Jetzt kaufen? inkl. 250€ Gewinnspiel #Alphastocks 01
ANZEIGE
20€ Prämie geschenkt für dein Consorsbank Aktien- und ETF-Depot.* “ target=“_blank“ aria-label=“ (opens in a new tab)“ rel=“noreferrer noopener nofollow“ class=“rank-math-link“>Das günstigste ETF Depot, Trade-Republic.*

Warum ist Trade Republic so günstig?

lang-und-schwarz

Wie hat es Trade Republic geschafft so günstig zu sein? Das muss doch einen Haken haben. Ja, den gibt es auch. Bei Trade Republic kannst du deine Wertpapiere nur über die Börse von Lang & Schwarz in Hamburg handeln. Trade Republic erhält von dieser Börse eine Rückvergütung für die Ausführung an diesem Handelsplatz. Damit verdient Trade Republic sein Geld. D.h. du bist mit deinen Wertpapieren, solange diese bei Trade Republic liegen, an diese Börse und deren Preisstellung gebunden.

boersen-oeffnungszeiten

Das ist bei den liquiden Marktzeiten innerhalb der Öffnungszeiten von Xetra zwischen 09:00 und 17:30 Uhr kein Problem. Da ist Lang & Schwarz an die Spreads von Xetra gebunden. Lang & Schwarz hat jedoch von 07:00 bis 23:00 Uhr geöffnet. Du solltest bei den Öffnungszeiten von Xetra immer zweimal hinschauen. Bei exotischen Titeln solltest du immer die Spreads prüfen, da diese meist illiquider sind und so die Stellung eines fairen Handelspreises schwieriger wird.

ausfuehrung-traderepublic

Die Ausführung deines Trade Republic Aktien Sparplan erfolgt aber in der Regel zu den bestmöglichen Zeiten. D.h. zwischen 15:30 und 17:30 Uhr, wenn auch alle wichtigen Börsen in der Welt geöffnet haben. Die Spreads sind zu diesen Zeiten an Xetra gebunden und es ist in der Regel ausreichend Liquidität im Markt. Du wirst von Trade Republic durch die Nutzung der Sparpläne also nicht benachteiligt.

Zudem kann Trade Republic so günstig sein, da sie sich noch in der Wachstumsphase befinden und sehr agil aufgestellt sind. So werden sie noch durch Venture Capital Gelder gestützt und die Kundengewinnung steht im Vordergrund. Dies soll durch das einfache App-Konzept und den günstigen Preis gelingen. Das ist für dich als Kunde jedoch kein Nachteil. Du profitierst von den günstigen Preisen.

HINWEIS
Auch sind deine Einlagen auf dem Verrechnungskonto mit bis zu 100.000 € gesichert. Zudem wird Trade Republic als deutscher Broker von der BaFin beaufsichtigt und deine Aktien sind als Sondervermögen geschützt. Auch wenn Trade Republic pleitegehen sollte, gehören deine erworbenen Aktien ausschließlich dir und du kannst sie auf einen anderen Broker transferieren.

Wie funktioniert ein Trade Republic Aktien Sparplan in der Praxis?

eigener-etf

Da ein Trade Republic Aktien Sparplan bereits ab 10 € ausgeführt werden kann, kannst du beispielsweise bereits mit einer Summe von 100 € deinen eigenen kleinen Themen ETF nachbauen. Das kannst du z.B. mit Tech-Werten oder Green Energy ETFs machen.

Warum dann nicht gleich den ETF kaufen, fragst du dich vielleicht? Du sparst dir so die Verwaltungsgebühren der ETFs, auch TER genannt. Diese müsstest du an den ETF-Anbieter wie z.B. iShares jährlich bezahlen. Auch sparst du dir die Gebühren, die für den Kauf des ETFs anfallen. Außerdem bist du an Unternehmen beteiligt ohne den Zwischenschritt über einen ETF Anbieter. Die Gefahr, dass der ETF geschlossen wird, besteht also nicht.

Mein eigener kleiner Tech ETF

top10-ishares

Ich habe mich entschlossen, einen kleinen Tech ETF mit 100 € Sparsumme im Monat nachzubauen. Als Referenz nehme ich dafür den Nasdaq 100 Index. Dafür gehe ich direkt auf die Seite von iShares und lasse mir dort unter dem Reiter „Positionen“ die Top Position des ETFs anzeigen. In den Top Positionen ist Alphabet mit A- und C-Aktien vertreten. Wir werden uns auf die C-Aktie beschränken, zugunsten der elften Position Paypal, da ich zehn unterschiedliche Unternehmen besparen möchte. Wie du siehst, sind die ersten zehn Positionen mit über 50 % im Index gewichtet und sind damit für einen Großteil der Performance des Indexes verantwortlich.

suchfunktion

Um nun Sparpläne in der Trade Republic App anzulegen, gehen wir auf die Suche links und geben dort den ersten Namen ein, also Apple. Alternativ kannst du auch mit der ISIN suchen.

kennzahlen

Wir klicken dann auf Apple und wenn du weiter runterscrollst, findest du dort die Kennzahlen. Hier werden Kennzahlen wie KGV, die 52-Wochen-Spanne der Marktkapitalisierung und die Dividendenrendite angezeigt. Weiter unten findest du die Analystenmeinungen zu Apple. Diese solltest du nur als Indikator verwenden. Mache immer deine eigene Recherche und Gedanken zu den Aktien, die du kaufen möchtest. Dazwischen findest du den Hinweis zum Sparplan erstellen.

intervalle

Beim Klick auf das Feld poppt das Sparplanmenü auf. Zuerst kannst du das Intervall einstellen. Hier hast du die Wahl zwischen zweimal monatlich, einmal monatlich oder quartalsweise. Ich wähle hier mal monatlich aus. Als Nächstes legst du das Startdatum fest. Du kannst hier zwischen Anfang des Monats und Mitte des Monats auswählen. Ausgeführt wird immer am 2. oder am 16. eines Monats. Würde die Ausführung auf das Wochenende fallen, so findet sie dann am darauffolgenden Handelstag statt. Hier wähle ich zunächst zum Beginn des Monats aus.

sparrate 1

Danach legst du deine Sparrate fest. Da ich die Top 10 Positionen aus dem Nasdaq 100 mit 100 € monatlich besparen möchte, sind das 10 € pro Position.

zusammenfassung 1

Anschließend erhältst du die Zusammenfassung deiner Angaben. Hier schauen wir uns nochmal die Kosteninformationen an. Dort werden dir die zu erwartenden Kosten des Sparplans aufgezeigt. Wie du siehst, ist die Ausführung des Sparplans völlig kostenlos.

kosten-uebersicht 2

Lediglich beim Verkauf fallen die normalen Trade Republic Gebühren von 1 € an. Nach dem Klick auf Sparplan erstellen ist nun ein Trade Republic Aktien Sparplan eingerichtet und wird zum festgelegten Zeitpunkt des Monats in Höhe von 10 € ausgeführt. Das Ganze machen wir dann auch mit den anderen neun übrigen Positionen unseres kleinen Nasdaq ETFs.

Du kannst das natürlich auch mit einem beliebigen Themen ETF machen wie z.B. einem Clean Energy ETF. Bei der großen Auswahl an sparplanfähigen Aktien ist die Wahrscheinlichkeit groß, dass die Top-Werte im Sparplan besparbar sind. Oder du holst dir weitere Anregungen und Tipps bei Jannis von Strategy Invest.

order-manager

Nachdem alle Sparpläne erstellt sind, findest du eine Übersicht der Sparpläne im Order Manager. Danach findest du noch einmal eine Übersicht, für welche Aktien du einen Sparplan eingerichtet hast. Dazu noch die Höhe und das Intervall. Außerdem findest du links noch die Anzahl der Tage bis zur nächsten Ausführung.

Fazit: Konkurrenzlos günstig

Das Feature mit Aktiensparplänen ist nicht neu. Viele Broker bieten das inzwischen an. Jedoch sind die Bedingungen, zu denen Trade Republic Aktien Sparpläne anbietet derzeit konkurrenzlos. Es ist schwer, etwas zu finden, was gegen die Aktien Sparpläne spricht. Die Auswahl ist mit 1.000 Aktien riesig. Zudem habe ich vom Support erfahren, dass in Zukunft wohl noch weitere Sparpläne hinzukommen sollen.

Außerdem kannst du die Sparpläne bereits ab 10 € abschließen und das ohne eine Gebühr. Das ist auf jeden Fall eine Ansage. Selbst wenn du nur wenig Geld zur Anlage hast, gibt es keine Ausrede mehr, nicht mit dem Aktiensparen zu starten. Investiere monatlich in deinen Trade Republic Aktien Sparplan, reinvestiere zusätzlich die Dividenden stetig und schaue deinem Aktiendepot beim Wachsen zu.

Welchen ETF würdest du gerne nachbauen? Schreib mir deine Ideen doch gerne in die Kommentare!

Hat dir der Artikel gefallen?

Ist es auch dein Ziel ein Vermögen aufzubauen?

 

 

Ich zeige dir, wie ich stressfrei & erfolgreich an der Börse investiere.

Du hast es fast geschafft ... Noch ein Klick und du bekommst Video 1 direkt zu zugeschickt. Prüfe bitte dein Emails für mehr Informationen.

Schreibe einen Kommentar