Trade Republic Sparplan: Kosten & Angebot im Praxistest

Der beliebte Broker Trade Republic bietet breites Angebot an kostenlosen Sparplänen für Aktien, ETF und Kryptowährungen. Doch wie funktioniert der Trade Republic Sparplan in der Praxis? Welche Vor- und Nachteile haben die Sparpläne über Trade Republic? Wir nutzen das Angebot schon seit über 3 Jahren und zeigen dir, was du über das Trade Republic Aktien Sparplan Angebot wissen musst und wie du selbst einen Sparplan auf Aktien, ETF und Kryptowährungen einrichten kannst.

Bastian Glasser Bassti

Bastian Glasser von Talerbox
181k YouTube Abonnenten & Finanzblogger des Jahres • Stand: 21. Juli 2022 • Aufrufe: 9,8k

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Min. EinzahlungGebührenSparplan
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Trade Republic Angebot
7500 Aktien1500 ETF51 Krypto300.000 Derivate
Gratis Trade Republic Sparplan
2582 Aktien1500 ETF51 Krypto
Testergebnis
95%
07/2022
Sehr gut
Zum Fazit

Krypto Börsen Vergleich

Das Wichtigste zum Trade Republic Sparplan

  • Gebührenfreies Depot mit dauerhaft kostenlosen Aktien und ETF Sparpläne ab 10 € 
  • Über 2500 Einzelaktien und 1500 ETFs per Sparplan verfügbar
  • Kostenlose Krypto-Sparpläne ab 30 € für über 50 Kryptowährungen
  • Ausführung kann Monatlich, Zweimal im Monat oder Quartalsweise erfolgen

Vor- und Nachteile der Trade Republic Sparpläne

Vorteile Trade Republic Sparplan

  • Keine Gebühren auf Aktien, ETFs und Krypto-Sparpläne
  • Sparplanausführung für Aktien und ETF bereits ab 10 € möglich
  • Auswahl aus über 1500 ETF Sparplänen 
  • Auswahl aus über 2500 Aktien Sparplänen
  • Über 50 Krypto-Sparpläne möglich
  • Keine Gebühren für die Depotführung
  • Sparplanausführung von Aktien und ETF zu XETRA Referenzzeiten
  • Sparpläne sind per App und Browser verfügbar

Nachteile Trade Republic Sparplan:

  • Sparplan Limit pro Monat 10.000 €
  • Krypto-Sparpläne erst ab 30 €
  • Kein Lastschrifteinzug für Sparpläne
  • Keine Dynamisierung der Sparrate möglich
  • Keine automatische Wiederanlage von Dividenden möglich

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Wie funktioniert der Sparplan bei Trade Republic?

Mit 1 € Gebühr pro Kauf für Aktien, ETF oder Krypto, gehört Trade Republic nach unseren Erfahrungen bereits seit geraumer Zeit zu den günstigsten Anbietern am Markt. Doch über die Trade Republic Sparpläne geht das Ganze sogar noch günstiger, denn für die Ausführung der Sparpläne entfällt sogar die Kaufgebühr von 1 €.

Trade Republic Sparplan auf Aktien und  ETFs
Trade Republic Sparplan auf ETFs

Der regelmäßige Kauf über Sparpläne für den Vermögensaufbau bietet zudem gleich mehrere Vorteile:

  1. Automatisierung deiner Käufe: du kaufst Aktien, ETF oder Kryptowährungen per Sparplan wahlweise alle 2 Wochen, monatlich oder quartalsweise ganz automatisiert. Das spart dir nicht nur die 1 € Gebühr, die für Einzelkäufe bei Trade Republic üblicherweise fällig wird, sondern auch wertvolle Zeit.

    Tipp: Mit einem Dauerauftrag von deinem Girokonto an dein Trade Republic Verrechnungskonto, sparst du dir auch die Zeit für regelmäßige Überweisung.
  2. Cost Average Effekt: du musst mit Sparplänen kein Market Timing betreiben. Die Anteile werden regelmäßig zu festgelegten Zeiten gekauft. So kaufst du auf einen langen Zeitraum im Schnitt zwar nie zu den günstigsten Kaufkursen, aber auch nie zu den ungünstigsten Kaufkursen und erhältst einen durchschnittlichen Einkaufspreis auf deinen Anlagehorizont gesehen. Das erspart dir den emotionalen Stress, stets den richtigen Zeitpunkt für den Kauf erwischen zu wollen.
  3. Erwerb von Bruchstücken: das Kapital für Investitionen ist bei jedem begrenzt. Doch je nach Unternehmen kann eine einzelne Aktie auch mal hunderte oder tausende Euro kosten. Auch dabei können die Sparpläne helfen, denn du kannst mit Sparplänen auch Bruchstücke einer Aktie oder eines ETF erwerben. Der Sparplan wird stets über die eingestellte Summe ausgeführt. Kostet eine Aktie 100 € und dein Sparplan für diese Aktie ist auf 10 € eingestellt, erhältst du nach der Ausführung 0,1 Bruchstück dieser Aktien in dein Depot. Zahlt die Aktie eine Dividende, hast du mit dem Bruchstück den gleichen Anspruch auf den Anteil der Dividende wie bei einer ganzen Aktie.

Hinweis: Bruchstücke können nur per Market Order verkauft und nicht an andere Broker übertragen werden. Verkaufe zunächst deine vollen Anteile per Limit Order und dann deine Bruchstücke, wenn du die Limit Order nutzen möchtest.

Kaufen Sie Aktien, nehmen Sie Schlaftabletten und schauen Sie die Papiere nicht mehr an. Nach vielen Jahren werden Sie sehen: Sie sind reich.

Andre` Kostolany

Alle Informationen über die Trade Republic Sparpläne haben wir auch als Video auf Youtube für dich zusammengefasst.

Wie funktioniert der Trade Republic Sparplan in der Praxis?

In Praxis Part des Trade Republic Sparplan zeigen wir euch wie ihr zum einen eueren Trade Republic Sparplan ganz einfach erstellen, aber auch pausieren, ändern oder stoppen könnt.

Trade Republic Sparplan erstellen – Praxis-Anleitung

Der Sparplan bei Trade Republic lässt sich in wenigen Schritten erstellen und die Einrichtung funktioniert für alle Sparpläne, egal ob Aktien, ETF oder Kryptowährungen, gleich.

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Trade Republic Sparplan erstellen

  1. Wähle über das Suchfeld deine Aktie, ETF oder Kryptowährung aus, die du besparen möchtest (zum Beispiel einen MSCI World)
  2. Klicke dann auf “Sparplan erstellen”
  3. Wähle aus, wie oft der Sparplan ausgeführt werden soll (zweiwöchentlich, monatlich oder quartalsweise)
  4. Wähle die Höhe deines Sparplans aus (Aktien und ETF ab 10 € / Krypto ab 30 €)
  5. Sparplan Eingaben überprüfen und bestätigen

Trade Republic Sparplan ändern, stoppen oder pausieren – So geht’s

Wie folgt kannst du deinen Trade Republic Sparplan ganz einfach ändern, stoppen oder pausieren und das völlig kostenlos. So kannst du immer investieren so wie dir es passt.

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Trade Republic Sparplan ändern, pausieren oder stoppen

Wie viele Trade Republic Sparpläne gibt es? (07/2022)

ETF Sparpläne1500 (iShares, DWS, Lyxor, Wisdom Tree und Amundi)
Aktien Sparpläne2582
Krypto Sparpläne51
Eine vollständige Übersicht aller Sparplan Aktien und ETF findest du in dieser PDF

Hinweis: Die Kryptowährungen bei Trade Republic lassen sich derzeit noch nicht auf ein anderes Wallet wie zum Beispiel ein Hardware Wallet übertragen.

Was sind die Trade Republic Sparplan Kosten?

 Trade Republic wirbt mit dem Slogan

„Kostenlos Aktien und ETF kaufen“

Doch ist die Ausführung der Trade Republic Sparpläne wirklich kostenlos oder gibt es ein Harken?

Trade Republic Sparplan Kosten (Aktien, ETFs oder Krypto’s)

AngebotKosten
Depotführungkostenlos
Ausführung Sparpläne0 €
Hier steht nichts
Ausführungskosten je Sparrate: ETFs, Aktien oder Krypto’s
50 € Sparplan0 €
100 € Sparplan0 €
200 € Sparplan0 €
500 € Sparplan0 €
1.000 € Sparplan0 €

Wie verdient Trade Republic Geld?

Natürlich muss auch Trade Republic Geld verdienen, um laufende Geschäftskosten decken zu können. Da die Ausführung der Sparpläne jedoch kostenlos ist, muss das über einen anderen Weg erfolgen. Trade Republic arbeitet daher eng mit dem Handelsplatz Lang & Schwarz zusammen, über den alle Aktien und ETF Orders abgewickelt werden. Dafür erhält Trade Republic im Gegenzug eine Kickback-Provision von Lang und Schwarz, über die sich Trade Republic wiederum finanzieren und das Angebot bereitstellen kann.

Die Ausführung der Sparpläne über den Handelsplatz Lang und Schwarz ist gegenüber anderen Brokern aber kein Nachteil, da die Sparpläne bei Trade Republic stets zu den Öffnungszeiten des Referenzmarktes Xetra ausgeführt werden. Während dieser Öffnungszeiten müssen sich alle Handelsplätze, also auch Lang und Schwarz, an den Spreads vom Referenzmarkt Xetra orientieren. Zudem muss berücksichtigt werden, dass traditionelle Broker für die Ausführung von Sparplänen Gebühren erheben, die bei Trade Republic entfallen. Als Anleger entsteht uns also kein Nachteil. 

Eine von Trade Republic in Auftrag gegeben Studie soll dies auch belegen. Im Ergebnis heißt es:

Wir stellen fest, dass die impliziten Kosten nicht nur sehr selten schlechter sind als auf Xetra, sondern oft sogar besser. Der Preisvorteil durch engere Spreads beträgt im Durchschnitt 0,52 Euro pro 1.000 gehandelte Euro oder 0,052%, das heißt ein Trade Republic Kunde spart dieses Geld im Vergleich zum gleichen Handel auf Xetra.

Meyer, Dr. S. et al. (2022): Private investors and the emergence of neo-brokers: Does payment for order flow harm private investors?

Das bedeutet jedoch nicht, dass du automatisch den besten Tageskurs bei der Ausführung des Sparplans erhältst. Die Sparpläne werden in festgelegten Zeiträumen während der Xetra-Öffnungszeiten ausgeführt. Jedoch kann auch Trade Republic nicht in die Zukunft schauen und zum absolut perfekten Tageszeitpunkt den jeweiligen Sparplan ausführen. Für die langfristige Anlage, die gerade mit Sparplänen verfolgt werden sollte, spielt der Tageskurs aber nur eine untergeordnete Rolle.

Etwas anders sieht es bei den Sparplänen für Kryptowährungen aus. Hier gibt es keine Bindung zum Xetra Referenzkurs. In unserem Test sind uns speziell hier die teils hohen Spreads bei Kryptowährungen aufgefallen. Aus diesem Grund sind die Krypto-Sparpläne bei Trade Republic nach unserer Einschätzung nur für Anleger geeignet, die über die höheren Kosten hinwegsehen können, weil sie beispielsweise den Kauf von Aktien, ETF und Kryptowährungen aus einer Hand bevorzugen. Allen anderen empfehlen wir auf eine günstigere Krypto Börse mit Sparplänen aus unserem Krypto Börsen Vergleich zurückzugreifen.

Trade Republic Sparplan Details

Sparrate Min. / Max. 10 € bzw. 30 € Krypto
Ausführungsintervall2x im Monat, Monatlich, Vierteljährig
Ausführungstag2. oder 16. des Monats
Änderungsmöglichkeiten (kostenlos)Ja, pausieren, ändern oder stoppen
DynamisierungNein
DividendenAusschüttung
BruchstückeJa
Kosten Eintragung Namensaktien 0 €
Widerspruch zur EintragungJa

Welche Trade Republic Aktien Sparplan Alternativen gibt es?

Scalable Capital oder Trade Republic?

Auf den ersten Blick ähnelt sich das Angebot von Scalable Capital und Trade Republic stark. Die Unterschiede zwischen den Anbietern lassen sich erst bei genauerem Hinsehen entdecken.

Bei beiden Anbietern erfolgt die Ausführung der Sparpläne ohne Gebühren. Scalable Capital ermöglicht jedoch, die Sparpläne bereits ab Sparbeträgen von 1 € auszuführen. Zudem bietet Scalable Capital gegenüber Trade Republic ein größeres Angebot an ETF Sparplänen, da mehr ETF Anbieter, wie beispielsweise Vanguard, bei Scalable Capital verfügbar sind. Es gibt auch mehr Auswahlmöglichkeit bei den Sparplan-Intervallen.

Die Sparpläne werden bei Scalable Capital zudem grundsätzlich per Lastschrift von deinem hinterlegten Girokonto ausgeführt und nicht vom Verrechnungskonto. Das ist nach unserer Erfahrung in der Praxis etwas komfortabler.

Trade RepublicScalable Capital
Sparplanfähige ETF15002000
Sparplanfähige Einzelaktien2582einige hundert**
Sparplanfähige Kryptowährungen51Nur Zertifikate
Min. Sparplanhöhe10 € / 30 €***1 €
Sparplan Gebühren0 €0 €
** Aussage des Supports. Scalable gibt keine genaue Auskunft
*** 30 € bei Kryptowährungen

Bei Einzelaktien hat jedoch Trade Republic im Vergleich die Nase vorn. Denn es können bei Trade Republic über 2500 Aktien per Sparplan bespart werden. Scalable Capital macht hierüber keine genauen Angaben, gibt auf unsere Nachfrage jedoch an, dass es sich um einige hundert sparplanfähige Aktien handelt. Bei beiden Brokern sind auch Kryptowährungen per Sparplan besparbar, wobei es sich bei Scalable Capital lediglich um Zertifikate handelt und nicht um echte Kryptowährungen.

Trade Republic oder eToro?

Auch bei eToro lassen sich über 1500 Aktien und über 250 ETF ohne Gebühren handeln. Jedoch bietet eToro keine Möglichkeit an, diese automatisiert per Sparplan zu kaufen.

Etoro ETF Auswahl

Hier bleibt nur der Weg über einen monatlichen manuellen Kauf, wenn du regelmäßig in Aktien, ETF und Krypto über eToro investieren möchtest. Als Sparplan Broker können wir eToro deshalb nicht empfehlen.

Trade Republic vs Smartbroker

Im Vergleich zu Trade Republic müssen beim Sparplanangebot von Smartbroker ein paar Einschränkungen in Kauf genommen werden. Smartbroker bietet 630 sparplanfähige ETFs an, von denen 280 kostenlos per Sparplan bespart werden können. Für die übrigen ETF wird eine Gebühr von 0,2% der Sparplansumme fällig, aber mindestens 80 Cent. Zudem muss die Sparplanhöhe bei Smartbroker mindestens 25 € betragen. Bei Trade Republic sind Sparpläne bereits ab 10 € möglich.

Die Sparpläne auf Einzelaktien sind bei Smartbroker zu vernachlässigen. Es sind nur 101 Aktien sparplanfähig zu 0,2 % Gebühren (mindestens 0,80 €). Die Sparplanhöhe muss zudem bei Aktien sogar mindestens 125 € betragen und es sind keine Bruchstücke möglich. So kann es passieren, dass die Sparpläne gar nicht über die gewünschte Höhe bei Smartbroker ausgeführt werden.

Trade RepublicSmartbroker
Sparplanfähige ETF1500630
Sparplanfähige Einzelaktien2582101
Sparplanfähige Kryptowährungen51Keine
Min. Sparplanhöhe10 € / 30 €*25 €
Sparplan Gebühren0 €280 ETF 0 € / 0,2% (min. 0,80 €)
*30 € bei Kryptowährungen

Sparplan interessierten Anlegern raten wir deshalb dazu, das Sparplanangebot von Smartbroker nur als Bonus zu dem generellen Angebot von Smartbroker zu sehen. Die Stärke von Smartbroker liegt an anderer Stelle, wie beispielsweise die große Anzahl an inländischen und ausländischen Handelsplätzen.

Fazit: Für wen lohnt sich der Trade Republic Sparplan?

Viele Broker bieten inzwischen das Investieren von Aktien und ETF per Sparplan an. Jedoch sind die Bedingungen, zu denen Trade Republic Aktien und ETF Sparpläne anbietet, nach unseren Erfahrungen fast konkurrenzlos. Es können über 2500 Einzelaktien und 1500 ETFs per Sparplan bei Trade Republic kostenlos bespart werden. Es gibt nur wenige Anbieter wie Scalable Capital, die überhaupt ein vergleichbares Angebot bieten können. Deshalb ist es schwer, echte Kritikpunkte zu finden. Die Kritikpunkte die wir finden konnten, sind aus unserer Sicht beinahe zu vernachlässigen.

Zum einen empfehlen wir für Krypto-Sparpläne nach Möglichkeit auf eine günstigere Krypto Börse zu setzen. Einen Vergleich zu Krypto-Sparplänen findest du in unserem Krypto Börsen Vergleich.
Zum anderen kann bei Trade Republic nicht auf das gesamte in Deutschland handelbare ETF Angebot zugegriffen werden. Die Auswahl an 1500 ETFs sind jedoch mehr, als man als Anleger benötigt, um jede denkbare ETF Strategie für den Vermögensaufbau umsetzen zu können. Auch Kleinigkeiten, wie die fehlende Lastschrift Möglichkeit, lassen sich mit einem Dauerauftrag an das Verrechnungskonto leicht umgehen.

Aus unserer Sicht bietet Trade Republic deshalb einen günstigen und einfachen Einstieg per Sparplan und nur noch wenig Ausreden, den Vermögensaufbau mit Aktien und ETF nicht zu starten.

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Häufig gestellte Fragen zum Trade Republic Sparplan

  • Was kostet ein Sparplan bei Trade Republic?

    Die Sparpläne bei Trade Republic sind gebührenfrei ab 10 € möglich. Trade Republic verdient über den Spread, der sich am Xetra Referenzmarkt orientiert und bei jedem Broker anfällt.

  • Wann wird der Sparplan bei Trade Republic ausgeführt?

    Sparpläne lassen sich bei Trade Republic im zweiwöchigen, monatlichen und quartalsweisen Rhythmus ausführen, wahlweise zum 2. oder 16. eines Monats. Der Sparplan wird dann zum gewählten Zeitpunkt während der Öffnungszeiten des Xetra Referenz Marktes (Mo-Fr 9:00 Uhr bis 17:30 Uhr) ausgeführt.

  • Wie hoch ist der Mindestbetrag für den Trade Republic Sparplan?

    Aktien und ETF Sparpläne sind ab einem Mindestbetrag von 10 € bei Trade Republic möglich. Krypto-Sparpläne können ab einem Betrag von 30 € ausgeführt werden.

  • Wie viele Trade Republic Sparpläne gibt es?

    Bei Trade Republic können über 2500 Einzelaktien und 1500 ETF bespart werden. Zudem können rund 50 Kryptowährungen per Sparplan bespart werden.

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