Trade Republic Krypto Steuern automatisiert? So geht die Steuererklärung!

Achtung! Wer bei Trade Republic in Kryptowährungen wie Bitcoin oder Ethereum investiert und diese unterjährig handelt, muss Krypto Steuern zahlen und diese selbst in der jährlichen Steuererklärung angeben. Denn was viele nicht wissen: Anders als bei Aktien und ETFs führt Trade Republic die Krypto Steuer nicht automatisch für dich ab!

Aber keine Sorge, falls du über Trade Republic Krypto gehandelt hast. Denn die Trade Republic Krypto Steuern müssen nicht kompliziert sein! Mit ein paar einfachen Tipps und dem Steuer-Tool von Cointracking, kann ein Steuerreport schon in wenigen Minuten erstellt werden. Wie du stressfrei an den Steuerreport mit Cointracking kommst, erfährst du in diesem Artikel.

Das Wichtigste zu den Trade Republic Krypto Steuern in Kürze

• Krypto-Gewinne sind private Veräußerungsgeschäfte und werden mit deinem persönlichen Einkommensteuersatz über die jährliche Steuererklärung versteuert.
• Was viele nicht wissen: Trade Republic führt die Krypto Steuern nicht automatisch für dich an das Finanzamt ab. Du musst deine Krypto-Transaktionen bei Trade Republic daher selbst in deiner jährlichen Steuererklärung angeben.
• Einfache Lösung: Alle Transaktionen über Trade Republic und andere Krypto-Börsen können mit Krypto Steuer-Tools wie Cointracking einfach dokumentieren und mit wenigen Klicks einen Steuerreport für das jeweilige Steuerjahr erstellt werden (10 % Rabatt über unseren Talerbox Link)

Krypto-Steuern in Deutschland – Das musst du wissen

Für den Gesetzgeber sind Kryptowährungen keine echten Währungen im Sinne eines Zahlungsmittels wie z.B. dem Euro. Stattdessen werden Kryptowährungen als Wirtschaftsgüter kategorisiert. Sowohl der Verkauf als auch der Tausch einer Kryptowährung mit einer anderen Kryptowährung wird nach § 23. Abs. 1 Nr. 1 EStG daher als ein privates Veräußerungsgeschäft eingeordnet.

Als solches wird der Handel mit Kryptowährungen stets mit dem persönlichen Steuersatz über deine jährliche Einkommenssteuererklärung besteuert. Ein einfaches Beispiel: Wenn dein persönlicher Steuersatz beispielsweise bei 25 % liegt, musst du auch 25 % Steuern auf deine Krypto-Gewinne zahlen.

Werden bei Trade Republic die Steuern automatisch abgeführt?

Viele wissen es nicht, aber bei Trade Republic werden die Krypto Steuern nicht automatisch an das Finanzamt abgeführt. Darauf weist Trade Republic seine Kunden deutlich hin und schreibt:

Du musst Deine (Krypto) Steuerpflicht eigenständig beobachten und Dir ggf. steuerlichen Rat einholen, da wir für Dich keinen automatischen Steuerabzug vornehmen.

Trade Republic FAQ

Warum führt Trade Republic Krypto Steuern nicht automatisch ab?

Bei Trade Republic kaufst du echte Kryptowährungen. Im Gegensatz zu Aktien werden Kryptowährungen jedoch nicht pauschal mit der Abgeltungsteuer besteuert, sondern mit deinem persönlichen Einkommensteuersatz. Da dieser für jeden individuell berechnet wird und sich zudem jedes Jahr ändern kann, können Trade Republic, aber auch andere Krypto-Börsen, die Steuer nicht automatisch für dich abführen – selbst wenn sie es wollten.

Wann musst du bei Trade Republic Krypto Steuern zahlen?

Wenn du auf Trade Republic mit Kryptowährungen handelst und innerhalb eines Jahres einen Gewinn erzielst, musst du diesen Gewinn über deine Steuererklärung versteuern. Es gibt jedoch eine Freigrenze von 1000 €. Liegt dein Gewinn unter 1000 €, musst du keine Steuern zahlen. Wird die Freigrenze jedoch überschritten, muss der gesamte Gewinn versteuert werden.

Wenn du jedoch auf Trade Republic Krypto kaufst und deine Coins länger als ein Jahr hältst, sind alle Gewinne, unabhängig von ihrer Höhe, steuerfrei. Ob du die Coins während dieser Zeit auf der Trade Republic Krypto Wallet behältst oder in eine andere Wallet überträgst, spielt für die Steuerfreiheit keine Rolle.

Bei der Ermittlung der Haltedauer verwendet das Finanzamt die sogenannte FiFo-Methode (First in First out). Bei dieser Methode wird davon ausgegangen, dass die Coins, welche du als erstes gekauft hast, auch wieder als erstes wieder verkauft werden.

Trade Republic Krypto für die Krypto Steuern vorbereiten

Für die korrekte Ermittlung der Steuerlast in der jährlichen Steuererklärung ist eine lückenlose und korrekte Dokumentation aller Transaktionen notwendig. Einfacher als mit Excel lassen sich alle Krypto-Aktivitäten mit einem Krypto Steuer-Tool wie Cointracking erfassen. Dazu müssen die Transaktionen von Trade Republic Krypto einfach in das Steuertool übertragen werden.

Leider bietet Trade Republic derzeit keine Exportmöglichkeiten wie einen CSV-Export oder einen API-Schlüssel, um einen automatischen Import in externe Tools wie Cointracking durchführen zu können. Es bleibt zu hoffen, dass Trade Republic hier bald nachbessert. Im Folgenden zeigen wir dir, wie du deine Trade Republic Krypto-Transaktionen dennoch in Cointracking einpflegen kannst und an den begehrten Steuerreport kommst.

Trade Republic Krypto Steuern in Cointracking importieren – So geht’s

Eines der besten und umfangreichsten Steuer-Tools mit jahrelanger Erfahrung im Bereich der Krypto Steuern ist CoinTracking. Mit der Cointracking Software kannst du all deine Krypto-Transaktionen erfassen und dir aus den importierten Daten einen übersichtlichen Steuerreport erstellen.

Du kannst dich kostenlos bei CoinTracking registrieren und das Steuertool unverbindlich testen. Für bis zu 100 Transaktionen kann sogar ein kostenloser Steuerbericht erstellt werden.

Schritt 1: Leider bietet Trade Republic generell keine Exportfunktionen für Krypto-Transaktionen an. Das ist ärgerlich, da Trade Republic damit eine einfache Handhabung der Krypto-Steuer verhindert. Glücklicherweise ist der manuelle Import der Transaktionen in Cointracking schnell erledigt. Gehe zunächst über “Coins eintragen” > “Manuelle Eingabe”.

Schritt 2: Klicke nun auf “Neu”. Es öffnet sich ein Menü, in dem du eine Transaktion manuell eingeben kannst. Wenn du noch andere Krypto-Börsen wie zum Beispiel Bitvavo nutzt, empfehlen wir dir immer den API-Import bei Cointracking zu nutzen. Damit können alle Transaktionen innerhalb weniger Minuten automatisch importiert werden, ohne dass du diese manuell erfassen musst.

Schritt 3: Nun kannst du eine beliebige Trade Republic Krypto Transaktion in Cointracking eingeben. Dazu werden nur die wichtigsten Informationen wie Transaktionstyp, Datum und was gehandelt wurde benötigt.

Beispiel: Ich habe hier einen Trade am 01.10.2022 um 21:00:39 Uhr eingetragen. Dabei habe ich für 100 € (Verkaufsfeld) 0,0039 Bitcoin (Kauffeld) gekauft. Als Börse wurde Trade Republic verwendet (Börsenfeld) und es sind 1 € an Handelsgebühren angefallen.

Schritt 4: Wenn du alles eingegeben hast, kannst du die Transaktion mit “Transaktion hinzufügen” zu deinem Cointracking Account hinzufügen. Diesen Vorgang wiederholst du nun mit allen Trade Republic Transaktionen für das gewünschte Steuerjahr.

Trade Republic Krypto Steuererklärung über den CoinTracking Steuerreport

Schritt 1: Nachdem du alle deine Transaktionen in CoinTracking importiert hast, kannst du nun den begehrten Steuerbericht erstellen. Klicke dazu auf “Steuerreport” oben im Tab.

Schritt 2: Mit CoinTracking kannst du einen kostenlosen Steuerbericht für bis zu 100 Transaktionen erstellen. Für mehr Transaktionen benötigst du ein Account Upgrade (10% Rabatt mit unserem Link). 

Nachdem du alle Einstellungen für den gewünschten Report vorgenommen hast (Land Deutschland und FiFO-Methode), klickst du einfach auf “Neuen Steuerreport erstellen”. Danach kannst du den Report herunterladen.

Der Cointracking Steuerreport listet auf mehreren Seiten alle für das Finanzamt relevanten Informationen sowie eine Einzelaufstellung aller Transaktionen auf. Der Report muss mindestens 10 Jahre aufbewahrt werden, muss aber nicht zwingend – nur auf Verlangen – mit der Steuererklärung an das Finanzamt geschickt werden.

Trade Republic Krypto Steuerreport von CoinTracking in WISO importieren

Du kannst deinen CoinTracking Steuerreport auch problemlos in die WISO Steuersoftware importieren und so die Steuererklärung noch mehr automatisieren. Gehe dabei wie folgt vor:

1. Öffne die WISO Steuersoftware und klicke auf den Menüpunkt “Importieren”
2. Wähle im Menü “Finanszoftware” CoinTracking aus
3. Importiere die CSV-Datei deines Steuerreports in die WISO Software

Die passende CSV für WISO findest du in Cointracking unter „Steuer Report“ und dort unter “Kapitalertragsbericht”.

Cointracking Full Service – Unterstützung bei den Krypto Steuern

Keine Lust, die Krypto Steuern selbst zu machen oder du kommst einfach nicht weiter? Cointracking bietet auch dafür viele Lösungen bis hin zur kompletten Steuererklärung vom Steuerberater.

Der Cointracking Full-Service hilft dir bei

• Überprüfung deines Cointracking Accounts
• Importiert die Transaktionen für dich in deinen Cointracking Account
• Rückfragen für spezielle Fälle wie Margin Trading und Co.
• Lösungen bei Import Fehlern
• Validierung aller Imports auf Plausibilität
• Erstellung und Überprüfung von Steuerreports
• Erstellung deiner Steuererklärung durch einen Steuerberater

Der Cointracking Full Service beginnt bei 30 €. Eine komplette Überprüfung deines Kontos und deiner Steuerreports kostet 299 €. Die Preise für die Erstellung der Steuererklärung durch einen Steuerberater richten sich nach dem Umfang und sind auf Anfrage erhältlich.

Fazit zur Trade Republic Krypto Steuererklärung mit Cointracking – Sind die Steuern ein Problem?

Bei Trade Republic heißt es aufpassen! Wir haben in der Praxis immer wieder festgestellt, dass vielen nicht bewusst ist, dass Trade Republic im Gegensatz zu Aktien, die Krypto Steuern nicht automatisch an das Finanzamt abführt. Das liegt daran, dass die Gewinne aus dem Krypto Handel mit dem persönlichen Einkommensteuersatz und nicht mit der Abgeltungsteuer besteuert werden und Trade Republic, aber auch andere Krypto-Börsen, die Steuer nicht automatisch abführen können, selbst wenn sie es wollten.

Das ist aber dennoch kein Grund zur Panik. Dank passender Krypto Steuer Tools wie CoinTracking kannst du deine Krypto-Steuererklärung ohne großen Zeitaufwand und völlig automatisiert erledigen. Der Steuerreport kann mit wenigen Klicks erstellt werden und anschließend in ein Einkommenssteuer-Tool wie WISO importiert oder direkt deinem Steuerberater übergeben werden.

FAQ: Häufig gestellte Fragen zu Trade Republic Krypto Steuern

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